So sánh dịch vụ ngân hàng điện tử năm 2024
|
Ngân hàng số (Digital Banking) là một hình thức ngân hàng mà tất cả các hoạt động, dịch vụ của ngân hàng truyền thống được số hóa và tích hợp vào một ứng dụng duy nhất. Với ứng dụng này, thay vì phải ra các chi nhánh ngân hàng để thực hiện giao dịch thì khách hàng có thể thực hiện ngay các giao dịch tài chính chỉ với một thiết bị di động. Show Bên cạnh đó, các hoạt động khác của ngân hàng như: phát triển sản phẩm, marketing, quản lý bán hàng... cũng đều được số hóa. Từ đó, giúp việc quản lý mọi hoạt động của ngân hàng trở nên thuận tiện và khách hàng dễ dàng thực hiện giao dịch mọi lúc, mọi nơi. Ngân hàng số - thực hiện các giao dịch trên một ứng dụng duy nhất, xu thế tất yếu của thời đại công nghệ 4.0 2. Khái niệm ngân hàng điện tửNgân hàng điện tử (E-Banking) là hình thức ngân hàng bao gồm các dịch vụ con như: Internet Banking, Mobile Banking. Loại hình này hoạt động trên nền tảng internet và được thiết lập để bổ trợ cho các dịch vụ ngân hàng truyền thống. Các tính năng chính của ngân hàng điện tử là: chuyển tiền, tra cứu số dư tài khoản, thanh toán. Giúp khách hàng tiện lợi hơn khi thực hiện các giao dịch chuyển khoản, nắm bắt số dư theo thời điểm mà không cần phải đến trực tiếp ngân hàng. Ngân hàng điện tử là hình thức ngân hàng được thiết lập để bổ trợ cho các dịch vụ ngân hàng truyền thống 3. Sự khác biệt giữa ngân hàng số và ngân hàng điện tửNgân hàng số và Ngân hàng điện tử đều là hình thức hoạt động trên nền tảng internet. Trong đó, ngân hàng điện tử là loại hình số hóa các dịch vụ mà khách hàng phải làm tại quầy lên kênh điện tử, còn ngân hàng số là loại hình tổng quát hơn, số hóa tất cả mọi hoạt động, dịch vụ mang lại sự tiện lợi cho cả khách hàng và ngân hàng. Cụ thể: Tiêu chí Ngân hàng số (Digital Banking) Ngân hàng điện tử (E-banking) Khái niệm Là hình thức mà tất cả hoạt động, dịch vụ của ngân hàng truyền thống đều được số hóa và thực hiện trên nền tảng ứng dụng duy nhất. Là hình thức bổ trợ cho ngân hàng truyền thống, bao gồm các tính năng chuyển tiền, thanh toán, tra soát số dư. Bản chất - Đây là hình thức kinh doanh với việc số hóa tất cả những hoạt động, dịch vụ của một ngân hàng truyền thống để thực hiện trên nền tảng internet. - Hình thức này giúp ngân hàng không cần mở các quầy giao dịch hay chi nhánh, mà toàn bộ công việc, quy trình của quầy giao dịch và chi nhánh đã được số hóa, giúp ngân hàng tối ưu được các thủ tục giấy tờ. Tiết kiệm được chi phí mà tính hiệu quả quản lý cao. - Bên cạnh đó, giúp cho khách hàng thuận tiện thực hiện giao dịch mọi lúc, mọi nơi mà không cần phải ra Ngân hàng. - Thực chất ngân hàng điện tử là một kênh cung cấp các dịch vụ ngân hàng, bổ trợ cho ngân hàng truyền thống và là 1 phần của ngân hàng số. - Ngân hàng điện tử giúp khách hàng tiếp cận với các dịch vụ đơn thuần của ngân hàng thông qua hình thức online. Phương tiện hoạt động Thực hiện trên live bank, Website và thiết bị di động có kết nối internet. Thực hiện trên Website và thiết bị di động có kết nối internet. Chức năng Toàn bộ giao dịch, quy trình với khách hàng như: mở tài khoản, đăng ký, phát hành thẻ, chăm sóc khách hàng, hậu mãi… đều được thực hiện online dễ dàng. Các hoạt động của ngân hàng từ hoạt động lõi đến vận hành đều được số hóa giúp khách hàng mở tài khoản nhanh chóng, tiện lợi, mà không phải ra quầy giao dịch bằng phương pháp định danh trực tuyến (E-kyc). Hay những người cao tuổi, người chưa thể tiếp cận tới các dịch vụ tài chính phổ thông cũng có thể đăng ký tài khoản ngay tại nhà vào bất kỳ thời điểm nào với under-bank. Thực hiện những giao dịch cơ bản như: kiểm tra số dư, tra soát các giao dịch trong tài khoản, chuyển tiền, thanh toán. 4. Ngân hàng số SeAMobile - Dẫn đầu mọi xu hướngNgân hàng TMCP SeABank là một trong những ngân hàng luôn chú trọng, tiên phong, đẩy mạnh phát triển các ứng dụng công nghệ thông tin, nâng cấp các hoạt động, dịch vụ của ngân hàng. SeABank đã cho ra mắt dịch vụ ngân hàng số SeAMobile/SeANet mang lại cho khách hàng nhiều trải nghiệm tiện ích, đồng nhất. Xem thêm video giới thiệu về Ngân hàng số SeAMobile: SeAMobile - Ngân hàng số thông minh, mang lại cho khách hàng nhiều trải nghiệm tiện ích Được coi là ngân hàng số dẫn đầu mọi xu hướng, SeAMobile sở hữu những tính năng nổi bật. Cụ thể: Miễn 100% phí sử dụng, miễn 100% phí chuyển tiền trong và ngoài hệ thống Với ưu đãi miễn phí 100% các loại phí chuyển tiền khi thực hiện chuyển tiền trong và ngoài hệ thống trên ứng dụng, SeABank mong muốn mang lại cho khách hàng những trải nghiệm tuyệt vời mà không phải lo lắng về phí sử dụng. Trợ lý tài chính cá nhân: Đây là tính năng vô cùng hữu ích mà SeABank là ngân hàng đầu tiên ứng dụng tại Việt Nam. Tính năng này được tích hợp ngay trên ứng dụng SeAMobile để khách hàng thuận tiện hơn trong việc quản lý các khoản thu chi, ghi chép giao dịch và kiểm soát tình hình tài chính mà không cần sử dụng thêm ứng dụng của bên thứ ba. Gọi SeAMobile là trợ lý tài chính cá nhân vì ứng dụng sẽ luôn theo sát tình hình tài chính của khách hàng, cảnh báo tới khách hàng khi chi tiêu vượt kế hoạch, động viên khen ngợi khi chi tiêu hợp lý, đồng thời giúp khách hàng tạo và theo dõi việc thực hiện các mục tiêu trong tương lai. SeAMobile được coi là “trợ lý ảo” giúp theo dõi, phân tích chi tiêu theo mô hình 6 lọ chuẩn quốc tế. Tức chia tiền thành 6 quỹ cơ bản: Nhu cầu thiết yếu, giáo dục, giải trí, tự do tài chính, tiết kiệm dài hạn, giúp đỡ người khác. Thông qua các thói quen tiêu dùng, SeAMobile sẽ phân tích và lựa chọn những sản phẩm tài chính phù hợp để tối ưu nguồn tiền. Trợ lý tài chính cá nhân - tính năng cực hữu ích của SeAMobile giúp khách hàng sử dụng nguồn tiền hợp lý và tối ưu Gửi tiết kiệm online với lãi suất cao hơn so với ở quầy Không chỉ giúp khách hàng quản lý chi tiêu, khi giao dịch tiết kiệm qua SeAMobile, khách hàng còn được hưởng lãi suất cao hơn so với gửi tiết kiệm thông thường tại quầy mà không mất thời gian ra phòng giao dịch.
Tùy biến giao diện theo sở thích: Khách hàng có thể lựa chọn giao diện theo ý thích, sắp xếp các biểu tượng trên màn hình để dễ dàng sử dụng, thay đổi hình ảnh đại diện... Và trong thời gian không xa, SeAMobile hứa hẹn sẽ mang tới cho khách hàng nhiều giao diện ấn tượng và đa dạng hơn nữa. Đồng nhất trải nghiệm trên các nền tảng Dịch vụ ngân hàng số SeAMobile/SeANet có thể thực hiện trên mọi nền tảng trình duyệt máy tính, máy tính bảng, điện thoại…. với các giao diện đồng nhất. Sự đồng nhất này sẽ giúp khách hàng dễ dàng tiếp cận và sử dụng dịch vụ ngân hàng số SeAMobile/SeANet để thực hiện mọi giao dịch bất cứ khi nào, bất cứ nơi đâu. Đăng ký online dễ dàng Khách hàng có nhu cầu đăng ký sử dụng SeAMobile sẽ được thực hiện thông qua công nghệ định danh điện tử eKYC dễ dàng, nhanh chóng mà không mất thời gian đến quầy giao dịch. Chuyển tiền thông qua số điện thoại hoặc mã QR Ngoài hình thức chuyển tiền bằng cách nhập số tài khoản truyền thống, SeAMobile còn giúp khách hàng thực hiện các giao dịch nhanh chóng, hạn chế sai sót, nhầm lẫn bằng cách chuyển tiền thông qua số điện thoại hoặc qua mã QR đơn giản và thuận tiện. Đăng nhập sinh trắc học Khách hàng có thể sử dụng xác thực khuôn mặt hoặc vân tay để đăng nhập vào ứng dụng SeAMobile mà không cần phải nhớ mật khẩu. Với tính năng đăng nhập bằng sinh trắc học, khách hàng có thể truy cập vào ứng dụng nhanh chóng, không lo bị mất hay lộ mật khẩu. SeAMobile với nhiều tính năng tiện ích và thông minh Thanh toán hóa đơn tiền điện, nước, internet... dễ dàng, nhanh chóng Tính năng thanh toán hóa đơn điện, nước... dễ dàng giúp khách hàng bỏ qua nỗi lo hay quên thanh toán các chi phí thiết yếu, ảnh hưởng lớn tới sinh hoạt của gia đình. Quản lý thẻ và các loại khoản vay vốn dễ dàng Thông qua SeAMobile, khách hàng dễ dàng quản lý thẻ và các khoản vốn vay để cân đối chi tiêu, tiết kiệm hợp lý, nhằm đảm bảo nguồn tiền để thanh toán khoản vay đúng hạn, kịp thời. Mua sắm, đầu tư Khách hàng có thể mua sắm, đầu tư trực tiếp trên SeAMobile như: mua vàng AJC, mua/bán vàng SJC, mua bảo hiểm, thanh toán hợp đồng bảo hiểm, quản lý thông tin hợp đồng bảo hiểm… Chia sẻ cho những người bạn qua nhiều kênh và được tiền thưởng giới thiệu Khách hàng có thể dễ dàng chia sẻ cho bạn bè, người thân sử dụng ứng dụng SeAMobile thông qua tin nhắn SMS, Facebook, Google, Zalo… và nhận tiền thưởng khi giới thiệu thành công. Tiện ích khác Các tiện ích khác bao gồm: Mạng lưới Chi nhánh/PGD, Mạng lưới ATM/POS, Tỷ giá, Điểm ưu đãi… Giao dịch trên SeAMobile đơn giản, dễ dàng, nhanh chóng Với bài viết trên, hy vọng đã giúp các bạn phân biệt được ngân hàng số và ngân hàng điện tử. Với nhiều tính năng nổi bật và sự toàn diện về các chức năng, ngân hàng số đang là xu thế tất yếu hiện nay. Khách hàng quan tâm tới các chương trình và sản phẩm dịch vụ của SeABank có thể liên hệ các điểm giao dịch gần nhất của SeABank trên toàn quốc, gọi Hotline 1900 555 587 hoặc truy cập website |
