Giám đốc điều hành Binance và các trợ lý đã âm mưu né tránh các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ như thế nào. S

Kế hoạch tự "cách ly" khỏi SEC. Một tài liệu lạc hậu. Một cuộc di cư của nhân viên tuân thủ. Sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới và người sáng lập tỷ phú của nó đã tránh được sự giám sát của các cơ quan quản lý, Reuters nhận thấy. Bây giờ có những dấu hiệu chiến lược đang bị sờn

Bởi TOM WILSON và ANGUS BERWICK

nộp tháng 10. 17, 2022, 11 a. m. giờ GMT

WASHINGTON, DC – Khi năm 2022 bắt đầu, Changpeng Zhao đang bay cao. Trong vòng chưa đầy 5 năm, người sáng lập và giám đốc điều hành của Binance đã biến công ty non trẻ của mình thành sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, chiếm hơn một nửa giao dịch trên thị trường nghìn tỷ đô la

Đúng vậy, các nhà chức trách toàn cầu đang xem xét kỹ lưỡng các sàn giao dịch tiền điện tử ngày càng chặt chẽ hơn. Nhưng tỷ phú gốc Hoa, được nhân viên và người hâm mộ biết đến với tên viết tắt CZ, đã che đậy điều đó. Anh ấy đã nói với khách hàng trong một bài đăng trên blog vào tháng 1 rằng Binance “tuân thủ các quy định” và “luôn cộng tác với các cơ quan quản lý trên toàn thế giới. ”

Tuy nhiên, đằng sau hậu trường, rắc rối lù lù xuất hiện

Trong ít nhất một năm trước bài đăng đó, U. S. Bộ Tư pháp đã theo đuổi một cuộc điều tra rửa tiền đối với Binance, tìm kiếm hồ sơ sâu rộng về các chính sách của Binance và hành vi của Zhao và các giám đốc điều hành hàng đầu khác, Reuters đưa tin vào tháng 9. 1. Binance gọi những yêu cầu như vậy là “quy trình tiêu chuẩn” và cho biết họ làm việc với các đại lý trên toàn thế giới để giải quyết các câu hỏi của họ

120 triệu

đồ họa của reuters

Số lượng người dùng Binance tính đến tháng 7

Giờ đây, báo cáo mới của Reuters đã tiết lộ những chi tiết mới về chiến lược của Binance nhằm giữ khoảng cách với các cơ quan quản lý và tiếp tục gây xáo trộn trong chương trình tuân thủ của nó. Báo cáo bao gồm các cuộc phỏng vấn với khoảng 30 cựu nhân viên, cố vấn và đối tác kinh doanh, đồng thời xem xét hàng nghìn tin nhắn, email và tài liệu của công ty từ năm 2017 đến đầu năm 2022

Nó cho thấy rằng vào năm 2018, Zhao đã phê duyệt một kế hoạch của các cấp dưới nhằm “bảo vệ” Binance khỏi sự giám sát của U. S. chính quyền bằng cách thiết lập một sàn giao dịch mới của Mỹ. Theo đề xuất, sàn giao dịch mới sẽ thu hút sự chú ý của các nhà quản lý khỏi nền tảng chính bằng cách đóng vai trò là “cơ quan thanh toán bù trừ điều tra theo quy định”. Các giám đốc điều hành đã tiếp tục thiết lập kế hoạch, thông điệp của công ty cho thấy

Trước công chúng, Zhao cho biết U mới. S. trao đổi – được gọi là Binance. Hoa Kỳ – là một “thực thể hoàn toàn độc lập. ” Trên thực tế, Zhao đã kiểm soát Binance. Hoa Kỳ, chỉ đạo quản lý từ nước ngoài, theo hồ sơ quy định từ năm 2020, tin nhắn của công ty và các cuộc phỏng vấn với các thành viên cũ của nhóm. Một cố vấn, trong một tin nhắn gửi cho các giám đốc điều hành của Binance, đã mô tả U. S. trao đổi như một “công ty con trên thực tế. ”

Năm nay, Binance. Hoạt động tuân thủ của Hoa Kỳ đã bị xáo trộn. Gần một nửa U. S. nhóm tuân thủ sẽ nghỉ việc vào giữa năm 2022 sau một U mới. S. ông chủ được bổ nhiệm bởi Zhao, theo bốn người làm việc tại Binance. CHÚNG TA. Những người này cho biết các nhân viên đã rời đi vì giám đốc mới đã thúc đẩy họ đăng ký người dùng quá nhanh đến nỗi họ không thể tiến hành kiểm tra rửa tiền đúng cách

các bạn. S. Tòa nhà Bộ Tư pháp ở Washington. Bộ đã tìm kiếm hồ sơ nội bộ về các chính sách của Binance và hành vi của Zhao và các giám đốc điều hành hàng đầu khác. REUTERS/Tom Brenner

Thông tin chi tiết mới được đưa ra khi Bộ Tư pháp đang điều tra xem liệu Binance có vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng hay không, đạo luật yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký với Bộ Tài chính và tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền nếu họ tiến hành kinh doanh “đáng kể” tại Hoa Kỳ

“Cấu trúc Binance ở Hoa Kỳ. S. đặt ra câu hỏi về mức độ mà công ty mẹ sẵn sàng tuân thủ U. S. luật và quy định,” Ross Delston, một luật sư độc lập, cựu cơ quan quản lý ngân hàng và nhân chứng chuyên gia về các vấn đề chống rửa tiền cho biết

Ở Anh cũng vậy, Binance đã tìm cách xoay quanh sự giám sát của cơ quan quản lý, thông điệp của công ty cho thấy. Zhao đã ký vào một kế hoạch vào năm 2020 bởi một giám đốc điều hành của Binance để lùi ngày vào tài liệu của công ty nhằm tránh bị đơn vị Binance UK xem xét theo các quy tắc tài chính bất hợp pháp mới

“Tôi ổn với nó,” anh ấy viết trong một cuộc trao đổi thảo luận về kế hoạch

Reuters đã tìm kiếm bình luận cho bài viết này từ Zhao, Binance và Binance. CHÚNG TA

Giám đốc truyền thông của Binance Patrick Hillmann cho biết trong hai năm qua, Binance đã “làm việc với cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu để thu giữ tài sản của một số tổ chức tội phạm lớn nhất” trên thế giới. Anh ấy đã không giải quyết các câu hỏi chi tiết của Reuters

Sau khi bài viết này được xuất bản, Zhao đã nói trong một bài đăng trên blog rằng cá nhân ông đã “từ chối” kế hoạch năm 2018 nhằm cách ly Binance khỏi U. S. cơ quan quản lý. sàn giao dịch. Ông cho biết US được thành lập “dựa trên lời khuyên từ các công ty luật hàng đầu của Mỹ”.

Người phát ngôn của Binance. Hoa Kỳ cho biết các câu hỏi của Reuters đưa ra một “câu chuyện thiên vị”, cung cấp một “mô tả sai lệch về Binance. Hoa Kỳ dựa trên sự không chính xác, trình bày sai và sự giả dối hoàn toàn đơn giản là không phù hợp với thực tế. ”

sàn giao dịch. Người phát ngôn cho biết Hoa Kỳ được thành lập “với mục đích rõ ràng là hoạt động như một thực thể được cấp phép và quản lý tại Hoa Kỳ”. “Trong năm ngoái, dưới sự quản lý hiện tại, chúng tôi đã đầu tư vào nhân tài, công nghệ và nguồn lực tài chính để duy trì các tiêu chuẩn tuân thủ cao nhất,” tăng đáng kể số lượng nhân viên và ngân sách. “Tất cả Binance. Người dùng ở Hoa Kỳ, không có ngoại lệ, đều trải qua quy trình xác thực và sàng lọc nghiêm ngặt giống nhau. ”

các bạn. S. Bộ Tư pháp và Kho bạc và cơ quan quản lý của Anh, Cơ quan quản lý tài chính, từ chối bình luận. FCA đã cảnh báo người tiêu dùng vào tháng 6 năm 2021 rằng Binance không có “bất kỳ hình thức” cấp phép nào để cung cấp các dịch vụ do Anh quản lý

Reuters đầu năm nay đã tiết lộ cách Binance thúc đẩy sự tăng trưởng bùng nổ của nó trong khi vẫn duy trì các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền yếu kém và giữ lại thông tin từ các cơ quan quản lý. Những lỗ hổng trong chương trình tuân thủ của nó đã cho phép tin tặc, kẻ buôn bán ma túy và kẻ lừa đảo rửa tiền điện tử trị giá ít nhất 2 đô la. 35 tỷ tiền thông qua trao đổi

Binance phản đối các báo cáo, gọi các tính toán quỹ bất hợp pháp là không chính xác và các mô tả về các biện pháp kiểm soát của nó là “lỗi thời”. ” Sàn giao dịch cho biết họ đang “thúc đẩy các tiêu chuẩn công nghiệp cao hơn” và tìm cách “cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi. ”

Tuy nhiên, có những dấu hiệu cho thấy lỗ hổng vẫn còn trong việc tuân thủ của Binance. Kể từ tháng 8 năm 2021, khi Binance thắt chặt kiểm tra khách hàng, hai sàn giao dịch tiền điện tử của Iran có tên là Wallex và Sarmayex đã sử dụng Binance để chuyển tiền điện tử trị giá ít nhất 29 triệu USD bất chấp U. S. lệnh trừng phạt đối với Iran, theo dữ liệu được tổng hợp bởi hai công ty phân tích chuỗi khối lớn. Hoạt động như vậy khiến Binance có nguy cơ bị ảnh hưởng bởi cái gọi là lệnh trừng phạt thứ cấp, nhằm ngăn chặn các công ty nước ngoài kinh doanh với các thực thể bị trừng phạt hoặc giúp người Iran trốn tránh Hoa Kỳ. S. cấm vận thương mại

Wallex và Sarmayex đã không trả lời yêu cầu bình luận

Lĩnh vực tiền điện tử đang ở một thời điểm quan trọng. Giá đã sụp đổ, thậm chí còn giảm mạnh hơn chứng khoán khi các ngân hàng trung ương thắt chặt tín dụng để chống lạm phát. Các chính phủ đang tìm cách chế ngự một ngành bị hạn chế bởi một số rào cản trong quá trình phát triển từ thị trường ngách internet sang đầu tư chính thống. Hành động của họ có thể sẽ định hình số phận của các đế chế được xây dựng bởi những ông trùm như Zhao

Cho đến nay, Binance dường như đang vượt qua cái mà các nhà giao dịch gọi là “mùa đông tiền điện tử”. ” Zhao đã cam kết 500 triệu đô la vào tháng 5 để tham gia đấu thầu mua lại Twitter của Elon Musk và đã bày tỏ sự quan tâm đến việc đầu tư vào các lĩnh vực truyền thông, bán lẻ và trò chơi

Trong một bức thư ngỏ gửi khách hàng vào tháng 7, Zhao đã viết: “Giống như bất kỳ công ty non trẻ nào, chúng tôi đã phạm sai lầm trong quá khứ. “Binance, anh ấy nói, hiện đang hoạt động “ở cùng cấp độ với một tổ chức tài chính đã tồn tại được 200 năm. ”

“Lớn hơn Google”

Trung tâm của lịch sử rắc rối của Binance với việc tuân thủ là người sáng lập lôi cuốn của nó, Zhao. Doanh nhân 45 tuổi này đã xây dựng công ty xung quanh mình, các cuộc phỏng vấn và tài liệu cho thấy – một nhà lãnh đạo mạnh mẽ cam kết giữ bí mật, tập trung vào việc thống trị thị trường và chú ý đến các chi tiết hoạt động nhỏ nhất, mặc dù trước công chúng, Zhao đã nói rằng ông không quản lý vi mô nhân viên

“Chúng tôi muốn chiếm lĩnh toàn bộ thị trường. ” Zhao nói với nhân viên trong một nhóm trò chuyện của công ty vào cuối năm 2017, năm anh ấy thành lập doanh nghiệp tại quê hương Trung Quốc

Đồng sáng lập Binance Yi He, trái, là một trong những cấp phó quyền lực nhất của CEO Changpeng Zhao. Ở trên, họ được chụp cùng nhau trên Twitter

Được mô tả trên trang web của mình như một “hệ sinh thái” với hơn 120 triệu người dùng, Binance đã thành lập ít nhất 73 công ty trên toàn thế giới, theo hồ sơ công ty và sơ đồ tổ chức công ty. Zhao sở hữu hoặc kiểm soát một phần ít nhất 59. Anh ta từ chối cung cấp thông tin chi tiết về địa điểm hoặc tổ chức đằng sau sàn giao dịch chính, nơi kiếm tiền bằng cách tính phí đối với các giao dịch tiền điện tử

Sau khi Binance ra mắt, Zhao đã giao những công việc hàng đầu cho một nhóm cộng sự bên trong, nhiều người trong số họ đã từng làm việc hoặc học tập tại Trung Quốc. Trong số đó có người đồng sáng lập Yi He, cựu người dẫn chương trình du lịch trên truyền hình Trung Quốc. Trong vài năm, Zhao và Yi He có mối quan hệ lãng mạn, theo bốn người biết cặp đôi này. Họ có một cậu con trai sinh ra ở Hoa Kỳ, mọi người nói. Các công ty thường có chính sách liên quan đến các mối quan hệ như vậy, với một số yêu cầu một trong những người liên quan rời khỏi tổ chức

Yi He, người không bình luận cho bài viết này, hiện là một trong những cấp phó quyền lực nhất của Zhao và được một số cựu nhân viên cấp cao coi là người kế nhiệm tiềm năng. Tháng 8 này, Zhao bổ nhiệm người đứng đầu Binance là $7. Công ty đầu tư mạo hiểm trị giá 5 tỷ đô la, bổ sung vào các vai trò chính của cô ấy bao gồm giám đốc tiếp thị. Hai tuần trước đó, Zhao đã nói với một người phỏng vấn rằng Yi He đã “không thể thiếu đối với thành công của Binance” và sẽ là “một phần không thể thiếu trong sự phát triển liên tục của chúng tôi. ”

Người phát ngôn của Binance, Hillmann nói rằng “hai người lớn đồng ý bắt đầu một gia đình cùng nhau không phải là tin mới. Truyền thông đã biết về mối quan hệ của họ [có trước Binance] trong nhiều năm. ”

Khi Zhao phát triển Binance, anh ấy đã nói với nhân viên trong tin nhắn rằng công ty sẽ “lớn hơn Google. ” Anh khuyến khích họ đọc “Blitzscaling. Con đường nhanh như chớp để xây dựng những công ty có giá trị lớn,” một cuốn sách về việc thúc đẩy sự phát triển vượt bậc khi khởi nghiệp, lưu ý rằng nó “rất phù hợp với chúng tôi. ”

Hướng dẫn công ty giải thích sứ mệnh của Binance cho nhân viên mới. Kết quả nhanh chóng là cần thiết. Thay vì tiến hành nghiên cứu chuyên sâu hoặc phân tích dữ liệu, nhân viên nên đưa ra quyết định bằng cách tin tưởng vào “cảm giác tốt” của họ. Nếu họ không gặp phải vấn đề gì, điều đó có nghĩa là “chúng tôi tiến bộ chưa đủ nhanh”, một sự nhấn mạnh vào tốc độ đặt ra câu hỏi về việc Binance có tập trung vào việc tuân thủ hay không

Sở thích giữ bí mật của Zhao tràn ngập công ty

Trong những ngày đầu của Binance, Zhao đã thúc đẩy sự phát triển của nó từ hai quốc gia – đầu tiên là ở Trung Quốc và sau đó là Nhật Bản – nơi Binance không có giấy phép hoạt động. Zhao nói với các nhân viên trong các tin nhắn không tiết lộ công khai họ làm việc cho ai hoặc văn phòng của họ ở đâu. Vào một dịp năm 2018, một công ty an ninh mạng có trụ sở tại San Francisco có tên là Bugcrowd đã hỏi Binance về địa chỉ trụ sở chính. Sau khi các giám đốc điều hành của Binance cảnh báo trong nhóm trò chuyện về việc tiết lộ điều này, Zhao đã hướng dẫn nhân viên cung cấp địa chỉ cho Quần đảo Cayman, nơi anh ta đã thành lập công ty mẹ, mặc dù nhân viên của Binance chủ yếu ở châu Á. Bugcrowd từ chối bình luận

Nhà sáng lập Binance Changpeng Zhao lên trang bìa tạp chí Forbes. Ảnh từ Instagram

Binance sau đó đã mở rộng các quy tắc bảo mật để ngăn nhân viên tiết lộ vị trí của họ trên mạng xã hội, thảo luận về công việc của họ ở nơi công cộng hoặc mặc bất cứ thứ gì có thương hiệu Binance. Zhao bảo họ liên lạc bằng các dịch vụ nhắn tin được mã hóa và tránh email càng nhiều càng tốt. Trợ lý riêng của Zhao đã đưa ra một hướng dẫn về cách sử dụng một dịch vụ nhắn tin, được gọi là Keybase, hướng dẫn nhân viên không sử dụng địa chỉ email Binance của họ để đăng ký và liệt kê "tin nhắn tự động xóa" của Keybase như một lợi ích

Bí mật khiến ít nhất bốn nhân viên khó chịu. “Có vẻ như bạn đã làm sai điều gì đó,” một cựu quản lý nói trong một cuộc phỏng vấn

Các nhân viên cũ cho biết Zhao thường xuyên đuổi người khác. Trong một tin nhắn vào năm 2020, anh ấy đã mắng một nhân viên vì đã không phát triển Binance ở các thị trường mới và nói rằng anh ấy “thất vọng vì chúng tôi không thúc đẩy nhanh hơn. ” Nhưng Zhao cũng đưa ra các đặc quyền. Anh ấy đã đưa nhân viên đi trượt tuyết ở Nhật Bản và đi nghỉ ở bãi biển ở Thái Lan. Nhiều người đã nhận được tiền lương bằng mã thông báo ảo của Binance, BNB, có giá trị tăng gấp 15 lần vào đầu năm ngoái khi thị trường tiền điện tử bùng nổ

Bản thân Zhao hiếm khi công khai đam mê những thứ xa xỉ. “Khi bạn là người vĩ đại nhất, hãy đặc biệt khiêm tốn,” anh nhắn nhủ nhân viên vào cuối năm 2018. Trong một tweet vào tháng 9 này, anh ấy nói rằng ước tính của Forbes về tài sản của anh ấy là 17 đô la. 4 tỷ là “ý kiến ​​chủ quan. ”

"Dấu vết giấy tờ"

Zhao theo dõi chặt chẽ các hoạt động, tiến hành kiểm tra tại chỗ trên bảng chấm công của nhân viên, theo tin nhắn trò chuyện và các cuộc phỏng vấn với nhân viên cũ

Một ví dụ về sự giám sát của anh ấy đến vào đầu năm 2020. Đối tác thanh toán có trụ sở tại Luân Đôn có tên là Checkout. com đã yêu cầu Binance tuyên bố trên trang web của mình rằng một trong các đơn vị tại Anh của Binance “sẽ chịu trách nhiệm về các giao dịch” được thực hiện bằng tiền truyền thống. thanh toán. Người phát ngôn của com cho biết yêu cầu này “hoàn toàn là tiêu chuẩn trong thế giới thanh toán và thương mại. ”

Một nhân viên của Binance đã đưa ra cảnh báo về tuyên bố được yêu cầu trong một cuộc trao đổi tin nhắn bao gồm Zhao và các giám đốc điều hành khác. Nhân viên này cảnh báo rằng tuyên bố này sẽ để lại “dấu vết giấy tờ” liên kết đơn vị của Anh với sàn giao dịch chính, mà Binance đã che chắn khỏi các cơ quan quản lý toàn cầu bằng cách không cung cấp thông tin chi tiết về vị trí của nó

“Rất nhiều chỗ để chơi với sự tuân thủ. ”

Zoe Wei, giám đốc điều hành chiến lược của Binance

Zoe Wei, một giám đốc điều hành chiến lược của Binance, đã trả lời rằng tuyên bố có thể được đưa ra mà không tiết lộ công khai chi tiết về mối quan hệ của đơn vị Vương quốc Anh với sàn giao dịch chính. “Sẽ không [trong] xung đột với chính sách không được kiểm soát của chúng tôi,” cô viết. Đó rõ ràng là một tham chiếu đến mục tiêu của Binance, được nêu trong một tài liệu tuân thủ của công ty vào tháng đó, để “bảo vệ doanh nghiệp khỏi sự giám sát của cơ quan quản lý không cần thiết. ”

Wei sau đó nói thêm rằng Binance có thể “bí mật xóa” phần bổ sung sau đó. Cô ấy lưu ý: “Có rất nhiều chỗ để chơi với sự tuân thủ.

"Nó trông ổn đấy. Tiếp tục đi,” Zhao trả lời. Trong những tuần tiếp theo, Binance đã thêm và sau đó xóa thay đổi đối với điều khoản sử dụng của mình

Khi được hỏi về các tin nhắn, một phát ngôn viên của FCA cho biết. “Binance hiện không được phép thực hiện bất kỳ hoạt động được quản lý nào mà không có sự đồng ý bằng văn bản của FCA. ” Cơ quan quản lý đã đưa ra các hạn chế vào năm ngoái sau khi kết luận rằng một công ty khác của Binance UK “không có khả năng được giám sát hiệu quả” vì họ từ chối cung cấp thông tin về hoạt động kinh doanh của Binance và pháp nhân đằng sau sàn giao dịch chính

Trong một thông báo khác, vào ngày 11 tháng 3 năm 2020, Wei đã đề xuất lùi thời hạn ba tháng đối với một thỏa thuận dịch vụ liên quan đến các hoạt động khác nhau giữa đơn vị ở Vương quốc Anh và công ty cổ phần Quần đảo Cayman của Binance. mục tiêu. để mua thời gian với cơ quan quản lý của Vương quốc Anh. FCA gần đây đã áp dụng các quy tắc chống rửa tiền và chống khủng bố nghiêm ngặt đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Nhưng bất kỳ công ty nào có thể cho thấy nó đã hoạt động trước tháng 1. 10/2020 sẽ được miễn đăng ký thêm 1 năm

Wei cho biết Binance cần thuyết phục FCA rằng “đơn vị tại Vương quốc Anh của chúng tôi đã bắt đầu hoạt động trước ngày 10 tháng 1 năm 2020. ”

“Các công ty có hoạt động tiền điện tử hiện tại" ở Vương quốc Anh trước ngày đó “có thể tiếp tục hoạt động của họ mà không cần đăng ký với FCA cho đến ngày 10 tháng 1. 2021,” cô viết

Một giám đốc điều hành khác đã viết thủ đoạn lùi ngày có thể là “nguồn gốc của sự nghi ngờ. ”

Zhao vẫy kế hoạch thông qua. “Tôi ổn với nó,” anh viết. Sau đó, ông đã ký vào tài liệu mà Reuters đã xem. FCA từ chối bình luận về tập phim

“Cô lập Binance”

Khi Binance chạy đua mở rộng, một thị trường được chú trọng. Hoa Kỳ

Trong vòng năm tháng kể từ khi Binance ra mắt vào năm 2017, một phần ba số người dùng của nó – một triệu người vào thời điểm đó – là người Mỹ. S. -based, một bài đăng trên blog của công ty cho biết. Nhưng Binance đã không đăng ký với Bộ Tài chính, vì Đạo luật Bảo mật Ngân hàng yêu cầu các công ty tài chính có hoạt động kinh doanh “đáng kể” tại Hoa Kỳ

Vào tháng 9 năm 2018, văn phòng tổng chưởng lý New York tuyên bố họ đã chuyển Binance đến cơ quan quản lý nhà nước vì có khả năng vi phạm luật tiền điện tử, sau khi điều tra xem liệu công ty có chấp nhận cư dân địa phương làm khách hàng hay không. Cơ quan quản lý nhà nước và văn phòng tổng chưởng lý từ chối bình luận

Ngay sau đó, Zhao đã giao nhiệm vụ cho các giám đốc điều hành tìm cách đảm bảo Binance tiếp tục truy cập vào Hoa Kỳ. S. thị trường, hai người làm việc với anh ta nói. Vào tháng 10, hàng chục tin nhắn cho thấy, một nhóm các giám đốc điều hành hàng đầu, bao gồm cả người đồng sáng lập Yi He, đã tìm kiếm chuyên môn của một doanh nhân tên là Harry Zhou

Harry Zhou đã chạy một chữ U. S. công ty giao dịch tiền điện tử mà Binance đã đầu tư vào. Anh ấy đã gửi đề xuất tới nhóm tin nhắn của giám đốc điều hành Binance để giải quyết “Rủi ro liên quan đến Binance tại Hoa Kỳ. ” Zhou gợi ý về thứ mà anh ấy mô tả là “thực thể Thái cực quyền”, ám chỉ một môn võ thuật có đặc tính phòng thủ. Anh ấy đã không trả lời yêu cầu bình luận cho bài viết này

Một số chi tiết về đề xuất của Zhou, được Reuters xem, được Forbes đưa tin vào năm 2020. Binance đã kiện Forbes vì ​​tội phỉ báng bài báo vào năm đó, cho rằng đề xuất này chưa bao giờ được thực hiện và Zhou là “bên thứ ba”, không hành động thay mặt cho Binance. Binance sau đó đã bỏ vụ kiện. Forbes từ chối bình luận

Nội dung liên quan

1. Loại trừ. bạn. S. tìm kiếm hồ sơ về Giám đốc điều hành Binance cho cuộc điều tra rửa tiền bằng tiền điện tử

2. Làm thế nào gã khổng lồ tiền điện tử Binance trở thành một trung tâm cho tin tặc, kẻ lừa đảo và buôn bán ma túy

3. Báo cáo khẩn cấp. Gã khổng lồ tiền điện tử Binance giữ kiểm tra rửa tiền yếu

4. Binance phục vụ các nhà giao dịch tiền điện tử ở Iran mặc dù U. S. lệnh trừng phạt, khách hàng nói

Reuters đã xem xét các tin nhắn chưa được báo cáo chi tiết hơn về kế hoạch, cho thấy các giám đốc điều hành của Binance đã xúc tiến kế hoạch và chỉ ra rằng Zhou đang hợp tác chặt chẽ với Binance

Đề xuất của Zhou kêu gọi Binance đăng ký với Kho bạc một chữ U riêng. S. pháp nhân tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Kế hoạch được trình bày trong một bài thuyết trình có tiêu đề “Binance US Entry”, mà anh ấy đã chia sẻ với nhóm điều hành. Thực thể này sẽ cung cấp cho các nhà giao dịch một lựa chọn mã thông báo ít hơn nhiều so với sàn giao dịch chính và không có sản phẩm phái sinh nào, để “giảm sức hấp dẫn của việc thực thi” bởi Hoa Kỳ. S. Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái [SEC]

SEC từ chối bình luận

Binance sẽ hạn chế U. S. khách hàng truy cập vào nền tảng chính, bài thuyết trình cho biết. Nhưng Binance sẽ cho phép sử dụng “chiến lược” các mạng riêng ảo, che khuất vị trí của người dùng internet, để “giảm thiểu tác động kinh tế” của những thay đổi. Điều này sẽ để lại một lỗ hổng. bạn. S. các nhà giao dịch dựa trên nền tảng vẫn có thể truy cập vào sàn giao dịch chính, với tính thanh khoản cao hơn và phạm vi sản phẩm rộng hơn, bằng cách sử dụng kết nối VPN

Bài thuyết trình của Zhou giải thích gánh nặng của việc trao đổi chính được quy định. “Việc tiếp cận tích cực với các cơ quan quản lý có thể dẫn đến các yêu cầu kéo dài và yêu cầu tiết lộ quá mức; . ” Nhưng cấu trúc Tai Chi sẽ “bảo vệ Binance khỏi di sản và các khoản nợ trong tương lai” và “làm chậm và giải quyết các căng thẳng thực thi đã tích tụ. “Thực thể Tai Chi – chứ không phải chính Binance – sẽ trở thành “mục tiêu” của U. S. chính quyền

Một slide từ đề xuất Tai Chi cho việc Binance gia nhập Hoa Kỳ

Trợ lý riêng của CEO Binance Zhao đã sắp xếp một cuộc gọi video với Harry Zhou và nhóm các giám đốc điều hành Binance vào đầu tháng 11 năm 2018. Trong cuộc gọi, Zhou đã trình bày đề xuất với CEO, người đã đồng ý vì không muốn mất U của Binance. S. cơ sở khách hàng, hai người có mặt cho biết

Khoảng một tuần sau, giám đốc tài chính của Binance vào thời điểm đó, Wei Zhou, đã nhắn tin cho các giám đốc điều hành để nói rằng "chúng tôi đã bắt đầu lên kế hoạch" về việc thành lập tổ chức Tai Chi trong vài tuần tới. Ông nói với các giám đốc điều hành rằng điều quan trọng là phải giành được “trái tim và khối óc” ở Hoa Kỳ bằng chiến lược quan hệ công chúng tập trung vào một “thông điệp phù hợp. ”

Khi họ tiến hành kế hoạch, Harry Zhou đã nói trong một tin nhắn vào giữa tháng 11 rằng tương lai U. S. hoạt động sẽ phải “bảo vệ cẩn thận sự tách biệt kỹ thuật khỏi Binance để tránh thừa nhận nó là một công ty con trên thực tế. ” Thu nhập từ U. S. Ông viết: “Việc kinh doanh có thể được gửi đến sàn giao dịch chính dưới dạng giấy phép và phí dịch vụ mà không đe dọa đến sự tách biệt về mặt pháp lý của hai thực thể”.

Tháng sau, Giám đốc điều hành Zhao yêu cầu một nhà vận động hành lang ở Washington gặp Giám đốc tài chính Wei Zhou để thảo luận về các kế hoạch. Todd White, đối tác quản lý của Rulon & White Governance Strategies, nói với Wei Zhou rằng một U. S. trao đổi dựa trên sẽ phải tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền. Nhưng giám đốc tài chính chỉ muốn nói về việc Binance có thể phát triển nhanh như thế nào ở Hoa Kỳ, White nhớ lại trong một cuộc phỏng vấn với Reuters

Sau cuộc họp, White đã gửi một lá thư cho Zhao để cảnh báo anh ta về sự thiếu quan tâm rõ ràng của Binance đối với U. S. luật tội phạm tài chính. “Hãy lắng nghe cả hai bên và bạn sẽ được khai sáng, chỉ chú ý đến một bên và bạn sẽ trở nên u mê,” White viết, trích dẫn một câu tục ngữ cổ của Trung Quốc

Wei Zhou, người đã rời Binance vào năm ngoái, đã không trả lời các yêu cầu bình luận

“Trên đĩa bạc”

Đầu năm 2019, kế hoạch Thái cực quyền bắt đầu được thực hiện

Vào tháng 2, một công ty có tên là Dịch vụ giao dịch BAM đã được thành lập tại Delaware, sử dụng cùng một địa chỉ ở San Francisco với công ty giao dịch tiền điện tử của Harry Zhou. BAM đã đăng ký với Bộ Tài chính với tư cách là một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ vào tháng 6 năm 2019, ngay khi Binance cho biết họ đang cấm U. S. -dựa trên người dùng từ trao đổi chính của nó

Vài ngày sau, Binance công bố “mối quan hệ đối tác” với BAM Trading, cho biết BAM sẽ cấp phép cho tên và công nghệ giao dịch của Binance để ra mắt Binance. trao đổi Mỹ. Zhao said Binance. Hoa Kỳ, do BAM lãnh đạo, sẽ “phục vụ Hoa Kỳ. S. thị trường tuân thủ đầy đủ quy định” và là một “thực thể hoàn toàn độc lập. ”

BAM cuối cùng thuộc sở hữu của Zhao, tuy nhiên, hồ sơ pháp lý cho thấy. Giám đốc điều hành đầu tiên của nó, Catherine Coley, đã báo cáo với Binance. Hội đồng quản trị Hoa Kỳ, do Zhao làm chủ tịch. Công ty cổ phần Quần đảo Cayman của Binance giữ quyền giám sát Binance. Ví kỹ thuật số của khách hàng Hoa Kỳ, theo báo cáo tài chính của công ty năm 2019. Và một biểu đồ tổ chức của công ty đã cho thấy Binance. Hoa Kỳ là một phần của nhóm Binance

Trong một tin nhắn vào tháng 7 năm 2019 gửi cho nhân viên thông báo về việc tuyển dụng Coley, giám đốc chiến lược của Binance, Gin Chao, đã yêu cầu họ tránh công khai mức độ thực sự của các mối quan hệ của CEO mới với Binance. “Xin nhắc mọi người rằng Coley là Đối tác của Binance khi có liên quan đến các đối tác bên ngoài,” anh viết. “Trong nội bộ, tất nhiên, cô ấy là một thành viên có giá trị trong nhóm. ”

Binance cũ. Ông chủ Hoa Kỳ Catherine Coley và Changpeng Zhao tại Singapore, 2019. Ảnh từ Twitter

Cả Chao, người hiện đang ngồi trên Binance. Hội đồng quản trị của Hoa Kỳ, Coley cũng không trả lời các yêu cầu bình luận

Bất chấp lệnh cấm của U. S. người dùng, Binance đã biết rằng các nhà giao dịch ở đó tiếp tục sử dụng nền tảng chính, thông báo cho thấy. Tháng 8 năm đó, một nhân viên cấp cao nói với một đồng nghiệp trong một tin nhắn rằng bộ phận tuân thủ đã nói riêng với họ rằng sàn giao dịch trên thực tế không cấm U. S. người dùng. Trong các bài đăng trên diễn đàn và hướng dẫn trực tuyến, người dùng Binance cho biết họ có thể vượt qua lệnh cấm bằng cách truy cập sàn giao dịch qua mạng riêng ảo

Giám đốc điều hành Zhao, trong khi đó, đã lo lắng về U. S. các cơ quan có quyền truy cập vào hồ sơ nội bộ của sàn giao dịch chính. Vào tháng 5, khi một nhân viên hỏi trong nhóm trò chuyện của công ty liệu họ có thể sử dụng Slack để liên lạc hay không, Zhao cho biết ứng dụng nhắn tin có trụ sở tại California “sẽ cung cấp dữ liệu của chúng tôi cho bất kỳ cơ quan nào của Hoa Kỳ trên một tấm bạc. ” Người phát ngôn của Slack cho biết nó chỉ tuân thủ các yêu cầu pháp lý hợp lệ

Dưới thời Coley, Binance. Hoa Kỳ thu hút người Mỹ bằng lời hứa về phí giao dịch thấp. Nhưng không giống như sàn giao dịch chính Binance, tất cả U. S. khách hàng phải gửi tài liệu nhận dạng để mở tài khoản, kéo dài quá trình đăng ký. Cho đến tháng 8 năm 2021, sàn giao dịch chính của Binance cho phép người dùng mở tài khoản và giao dịch tiền điện tử ẩn danh chỉ bằng cách cung cấp địa chỉ email. Người dùng hiện phải gửi tài liệu ID

Trong Binance. Theo ba người làm việc với cô, trong năm đầu tiên của Hoa Kỳ, Zhao đã trở nên thất vọng với tốc độ tăng trưởng chậm chạp của nó và thúc đẩy Coley tiếp cận khách hàng nhanh hơn. Zhao, họ nói, rất háo hức giành thị phần từ sàn giao dịch đối thủ Coinbase, người chơi thống trị ở Hoa Kỳ. S. thị trường

Coinbase là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tại Hoa Kỳ. Ở trên, logo của nó được hiển thị ở Quảng trường Thời đại, New York. REUTERS/Shannon Stapleton

Coley sẽ không hạ thấp các tiêu chuẩn tuân thủ của mình để đáp ứng yêu cầu của Zhao, mọi người nói. Trong một cuộc phỏng vấn vào tháng 4 năm 2020 với Forbes, cô ấy nói rằng cô ấy sẽ không bao giờ “thỏa hiệp các chính sách của chúng tôi về mặt đó để cho phép nhiều người hơn tham gia. ”

Vào tháng 12 năm 2020, bộ phận rửa tiền của Bộ Tư pháp đã gửi thư tới Binance. Như Reuters đã báo cáo vào tháng trước, bộ đã yêu cầu bất kỳ thông tin liên lạc nào liên quan đến 12 giám đốc điều hành bao gồm Zhao và Coley, cũng như cố vấn Harry Zhou, liên quan đến việc thành lập Binance. Mỹ và tuyển U. S. khách hàng dựa trên. Bộ đã tìm kiếm bất kỳ hồ sơ nào của công ty về thực thể Tai Chi, cùng với hướng dẫn nhân viên giao tiếp qua dịch vụ nhắn tin được mã hóa. Tháng đó, SEC cũng đã đưa ra trát đòi hầu tòa cho BAM, gửi tới Coley, yêu cầu họ cung cấp các tài liệu cho thấy những dịch vụ mà Binance đang cung cấp cho Hoa Kỳ. S. Công ty

Reuters không thể thiết lập cách Binance hoặc BAM phản hồi

Coley đột ngột ra đi bốn tháng sau đó. Ba người quen thuộc với lối ra của cô ấy cho biết nó xảy ra sau các cuộc đụng độ thường xuyên với Zhao. Cô ấy đã không đưa ra bất kỳ tuyên bố công khai nào kể từ khi rời đi

Người thay thế cô, Brian Brooks, một cựu thành viên hàng đầu của U. S. cơ quan quản lý ngân hàng, chỉ kéo dài ba tháng. Anh ta muốn tách Zhao ra khỏi Binance. US, nói với một người phỏng vấn rằng anh ấy dự định thêm U mới. S. thành viên hội đồng quản trị và chịu trách nhiệm phát triển phần mềm của nó. Ông cũng tìm cách tăng cường đội ngũ tuân thủ bằng cách thuê nhân viên có kinh nghiệm. Sau khi Zhao từ chối lời đề nghị của mình, anh ấy đã nghỉ việc, bốn người quen thuộc với lối ra của anh ấy cho biết

Trong một tweet vào tháng 8 năm 2021, Brooks đổ lỗi cho “sự khác biệt về định hướng chiến lược. ”

Chỉ là khởi đầu

Tiếp theo, tháng 10 năm ngoái, Binance. Hoa Kỳ đã bổ nhiệm một giám đốc điều hành mới, Brian Shroder, người anh trai của ông, Matt, đã làm việc cho sàn giao dịch chính với tư cách là người đứng đầu nhóm hoạt động mở rộng toàn cầu của nó

Cả hai Shroder trước đây đều làm việc tại Uber Technologies, nơi họ đã giúp thúc đẩy sự phát triển vượt bậc của công ty gọi xe. Khoảng sáu đồng nghiệp Uber cũ của Brian Shroder đã tham gia để đảm nhận vị trí cấp cao của Binance. vị trí của Hoa Kỳ

sàn giao dịch. Giám đốc điều hành Hoa Kỳ Brian Shroder. Shroder trước đây đã giúp thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ của Uber Technologies. Ảnh từ Twitter

Một mục tiêu của ông chủ mới là bộ phận tuân thủ, đầu năm nay có khoảng 20 người. Shroder và cấp phó của ông đã ra lệnh cho bộ đăng ký người dùng nhanh chóng và liền mạch nhất có thể, bốn người làm việc ở đó cho biết. Các giám đốc điều hành cũng yêu cầu bộ áp dụng các biện pháp kiểm tra nhẹ nhàng hơn khi mở tài khoản cho “khách hàng VIP” – những người giao dịch không phải người Mỹ đã được giới thiệu đến Binance. Hoa Kỳ bằng cách trao đổi chính để tăng thanh khoản ở đó

Thiết lập mới đã xâm phạm Binance. Bốn người cho biết nhiệm vụ của các quan chức tuân thủ của Hoa Kỳ là đánh giá người dùng về hoạt động tội phạm có thể xảy ra, vì họ chịu áp lực không được từ chối khách hàng. Nhóm tuân thủ cũng gặp khó khăn trong việc lấy dữ liệu và tài liệu của khách hàng trên Binance. Chính sách chống rửa tiền của Hoa Kỳ. Họ thường phải yêu cầu thông tin từ sàn giao dịch chính, nơi các nhà phát triển ở Thượng Hải vẫn quản lý U. S. Địa điểm

Trong một lần, một nhân viên tuân thủ cấp cao nói với Shroder rằng nhóm đang thiếu nguồn lực để xác minh đúng khách hàng, người này nhớ lại. Đáp lại, người này nói rằng Shroder đã chửi bới và quát mắng họ, gạt bỏ mối quan tâm của họ. Khi căng thẳng với Shroder gia tăng trong sáu tháng đầu tiên anh ấy làm sếp, nhân viên đó đã nghỉ việc, cùng khoảng 10 thành viên khác trong nhóm tuân thủ

Đáp lại Reuters, Binance. Người phát ngôn của Hoa Kỳ cho biết, “Trong năm qua, Binance. Hoa Kỳ chỉ tăng tốc đầu tư vào chương trình tuân thủ của mình, tăng đáng kể cả số lượng nhân viên và ngân sách. ” Shroder“đã củng cố chương trình tuân thủ của chúng tôi bằng cách nâng cấp nhân tài trong các nhóm của chúng tôi. Người phát ngôn nói thêm: “Sàn giao dịch hiểu rõ khách hàng của bạn và kiểm soát chống rửa tiền ngang tầm với các tổ chức tài chính hàng đầu của quốc gia”.

Mùa xuân này, thị trường tiền điện tử sụp đổ. Zhao dự đoán sự tự tin rằng sự sụt giảm sẽ giúp Binance củng cố sự thống trị của mình trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Ông nói với một người phỏng vấn vào tháng 6: “Tất cả những người tồn tại, những người sống sót sẽ mạnh mẽ hơn. Vào giữa năm, Binance đã kiểm soát khoảng 60% thị trường tiền điện tử toàn cầu, dữ liệu từ nhà nghiên cứu CryptoCompare cho thấy

Cuộc điều tra của Bộ Tư pháp tiếp tục. Các đại lý đã phỏng vấn các cựu nhân viên của Binance về công việc của họ ở đó về các chủ đề bao gồm kiểm tra tuân thủ của nó, theo một người có kiến ​​​​thức trực tiếp về cuộc điều tra. Sau đó, vào tháng 6, Reuters báo cáo rằng bọn tội phạm đã sử dụng Binance để rửa tiền bất hợp pháp

reuters điều tra

1. Thêm các cuộc điều tra của Reuters và các bài tường thuật dài

2. Có một mẹo tin tức bí mật?

Zhao đã lên mạng xã hội vào ngày hôm sau, chê bai “các cuộc tấn công phù phiếm từ bên ngoài. ” Trên Twitter, nơi Zhao có bảy triệu người theo dõi, anh ấy đã “thích” những hình ảnh chế nhạo do những người ủng hộ tạo ra, mô tả anh ấy là Siêu nhân và một chiến binh Spartan

Vào tháng 7, Binance đã tổ chức lễ kỷ niệm 5 năm thành lập bằng một bữa tiệc trong vườn bách thảo ở Paris. Zhao lên sân khấu trong sự cổ vũ cuồng nhiệt từ những người hâm mộ chen lấn để chụp ảnh anh ấy. “Mọi người yêu mến bạn,” một người dẫn chương trình Binance nói với CEO

Đánh lạc hướng câu hỏi của khán giả về việc khi nào tiền điện tử sẽ được quản lý hoàn toàn, Zhao chuẩn bị cắt một chiếc bánh sinh nhật phủ đá có hai màu đen và vàng của Binance. Anh ấy nói với đám đông rằng chiến lược của anh ấy là “cúi đầu xuống” và xây dựng cho chu kỳ bùng nổ tiếp theo của thị trường

Ai kiểm soát Binance?

CEO của sàn giao dịch Binance là ai?

Khi nào Binance ngừng phục vụ khách hàng Hoa Kỳ?

Tại sao Binance US được tạo ra?