Trước đó, cảnh sát đã nhận được báo cáo về một vài vụ việc lừa đảo liên quan đến việc sử dụng đồng tiền ảo Bitcoin và đang tiến hành điều tra.
Hiện giới chức Malaysia đã triển khai các khóa đào tạo bổ sung, nâng cao năng lực của các nhân viên điều tra để có thể nắm bắt và xử lý các vụ việc một cách hiệu quả hơn. Ngân hàng Trung ương Malaysia cũng tích cực phối hợp với cảnh sát, chia sẻ thông tin về đồng tiền ảo và các hình thức lừa đảo liên quan đến loại tiền này.
Năm 2014, Ngân hàng Trung ương Malaysia ra tuyên bố không công nhận giao dịch bằng Bitcoin là hợp pháp tại Malaysia. Tuy nhiên, năm 2017 ngân hàng này đề xuất cần đưa ra hướng dẫn về đồng tiền ảo này, nhằm ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và hỗ trợ tài chính cho các hoạt động khủng bố.
Quá trình khai thác liên quan đến việc giải quyết các vấn đề toán học phức tạp bằng cách sử dụng các hàm băm nội tại [intrinsic hash functions] được liên kết với khối chứa dữ liệu giao dịch. Thuật toán này cho phép liên kết các khối giao dịch Blockchain lại với nhau. Phần thưởng trả cho hoạt động này là TSMH và được gọi là phần thưởng khối.
Tuần trước, các nội dung trong chính sách của Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ Khủng bố [AML/CFT] của Malaysia nhắm đến các đồng tiền điện tử chính thức có hiệu lực. Các quy định mới buộc các sàn giao dịch tiền điện tử của Malaysia tuân thủ các yêu cầu mức xác minh danh tính [KYC], bao gồm việc thu thập thông tin cá nhân.
Hướng dẫn về AML/CFT của Malaysia mới cho tiền điện tử nhằm mục đích “Gia tăng […] tính minh bạch”
Mục tiêu chính của Ngân hàng Negara Malaysia là “đảm bảo rằng các biện pháp được áp dụng một cách hiệu quả để chống lại các hoạt động rửa tiền và những hành động liều lĩnh tài trợ cho bên khủng bố liên quan đến việc sử dụng các đồng tiền điện tử”, chứ không chỉ nhằm “tăng tính minh bạch của các hoạt động tiền tệ số ở Malaysia.”
Các nguyên tắc trong chính sách mới khẳng định rằng “Tăng cường tính minh bạch trong việc sử dụng tiền tệ kỹ thuật số nhằm giúp phục vụ để bảo vệ tính thống nhất của hệ thống tài chính và tăng cường các biện pháp khuyến khích để ngăn chặn lạm dụng vào các hoạt động bất hợp pháp”.
Luật này có hiệu lực vào ngày 27 tháng 2, cùng với đó, Ngân hàng Negara Malaysia cho biết là “đã cân nhắc thông tin phản hồi thu thập trong thời gian tham vấn công khai về dự thảo trước luật được công bố vào ngày 14 tháng 12 năm 2017”. Ngân hàng cho biết thêm rằng các phản hồi nhận được “chủ yếu tập trung vào nghĩa vụ áp đặt các nguyên tắc đối với các nhà trao đổi tiền điện tử, bao gồm cả các doanh nghiệp cung cấp các dịch vụ trung gian có liên quan”.
Bank Negara Malaysia – Ngân hàng trung ương của Malaysia
Các sàn giao dịch tiền điện tử ở Malaysia thực hiện các yêu cầu KYC
Tài liệu chính sách nhấn mạnh việc các sàn giao dịch tiền điện tử của Malaysia “được yêu cầu thực hiện kiểm tra xác minh khách hàng và những người tiến hành giao dịch khi tổ chức có nghĩa vụ báo cáo thiết lập quan hệ kinh doanh với khách hàng và khi các tổ chức có nghĩa vụ báo cáo có nghi ngờ về việc rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố.”
Các quy định cho phép các sàn giao dịch tiền số của Malaysia thu thập tên đầy đủ, địa chỉ và ngày sinh của tất cả các khách hàng ngoài các dữ liệu thông tin cá nhân. Nội dung chính sách cũng nêu rõ rằng “bất kỳ người nào cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử từ [sang] tiền hoặc từ [sang] một loại tiền điện tử khác thì buộc phải tuân theo Luật Chống Rửa tiền, Chống viện trợ khủng bố và Tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp 2001”.
Ngân hàng Negara Malaysia nhấn mạnh lại một lần nữa rằng các loại tiền điện tử không được công nhận là vật đấu thầu hợp pháp tại Malaysia. Như vậy, ngân hàng nói rằng “các doanh nghiệp tiền số không được bảo vệ bởi các tiêu chuẩn khôn ngoan và tiêu chuẩn thị trường […] được áp dụng cho các tổ chức tài chính duy trì bởi” Ngân hàng Negara Malaysia.
Các quy định mới về tiền điện tử của Malaysia sẽ bắt đầu có hiệu lực từ ngày 15/01, theo khẳng định từ hãng tin Reuters ngày 14/01.
- Chính phủ Malaysia vẫn chưa có quyết định về hợp pháp hoá tiền điện tử
- Chiến lược gia phố Wall dự đoán bức tranh triển vọng cho thị trường chứng khoán năm 2019
Điều luật mới của Malaysia coi các tài sản kĩ thuật số và Token là chứng khoán
Bộ trưởng Tài chính Malaysia, Lim Guan Eng, đã thông báo trong ngày hôm nay rằng Chỉ thị về Thị trường và Dịch vụ Vốn 2019 sẽ có hiệu lực kể từ ngày 15/01. Theo hãng tin Reuters, điều luật mới sẽ xem xét các đồng tiền kĩ thuật số, token và tài sản tiền điện tử như là một dạng chứng khoán, đặt các hình thức này dưới quyền quản lí của Ủy ban Chứng khoán.
Bắt đầu từ thứ Ba, bất cứ ai vận hành các dự án ICO hoặc các sàn giao dịch không được cấp phép ở Malaysia sẽ phải đối mặt với án phạt lên đến 10 năm tù và 10 triệu ringgit [2,4 triệu USD].
Theo một hãng tin Malaysia là The Star, ông Eng đã cho thấy một quan điểm khá tích cực về ngành công nghiệp tiền điện tử, ông khẳng định rằng:
“Bộ Tài chính nhận thấy các loại tài sản kĩ thuật số cũng như là công nghệ nền tảng Blockchain của chúng có tiềm năng mang lại một sự cải tiến cho cả các ngành công nghiệp cũ lẫn mới.”
Theo đó, ông Eng cũng cho biết Bộ tin rằng các tài sản kĩ thuật số mang lại một giải pháp mới cho việc huy động vốn và là một danh mục mới cho giới đầu tư.
Diễn biến mới nhất này trái ngược hoàn toàn với tuyên bố mới được Bộ trưởng Lãnh thổ Liên bang Malaysia Khalid Abdul Samad đưa ra vào cuối tuần rồi, khẳng định Chính phủ nước này vẫn chưa quyết định về vấn đề hợp pháp hoá tiền điện tử.