Nhiều ngân hàng đang hy vọng hoạt động quản lý tài sản có thể giúp khôi phục sự thịnh vượng của họ.
Trước tình trạng doanh thu từ việc cung cấp dịch vụ ngân hàng cho đối tượng phổ thông ngày một giảm, nhiều ngân hàng lớn cũng như ngân hàng nhỏ hy vọng cải thiện tỷ lệ lợi nhuận thông qua các hoạt động phục vụ giới giàu có. Tuy vậy, lợi nhuận thu được từ dịch vụ ngân hàng cá nhân và quản lý tài sản cũng đang giảm trong khi nhiều đối thủ cạnh tranh mới từ các ngành khác đang đứng trước cơ hội thâm nhập thị trường ngân hàng.
Rõ ràng, điều hấp dẫn mạnh mẽ các ngân hàng là người giàu có nhiều tiền hơn để đầu tư và chi cho dịch vụ tư vấn. Định nghĩa thế nào là người giàu của các ngân hàng và tại mỗi vùng rất khác nhau, nhưng nhìn chung luôn có phương thức xếp hạng khá rành mạch. Những khách hàng có tổng tài sản trên 1 triệu USD [không tính nhà cửa và hoạt động kinh doanh của họ] thường được xếp vào hạng giàu, và những ai có từ 10 đến 30 triệu USD sẽ là siêu giàu.
Tập đoàn Tư vấn Boston ước tính trong năm qua, tổng tài sản có thể đầu tư của các đại gia trên thế giới đạt khoảng 122 nghìn tỷ USD, gấp gần 10 lần giá trị toàn bộ cổ phiếu đang giao dịch trên sàn chứng khoán New York. Capgemini và Merill Lynch đưa ra ước tính khiêm tốn hơn, ở mức 43 nghìn tỷ USD. Dù con số nào là đúng đi nữa thì thị trường quản lý tài sản rõ ràng rất hấp dẫn và mọi người đều nhất trí rằng thị trường này sẽ còn tăng trưởng hơn nữa. Thế giới giàu có sẽ vẫn là nơi nắm giữ phần lớn lượng tiền của thế giới: khoảng 1/3 tổng số tiền của thế giới nằm tại Mỹ và 1/3 ở châu Âu. Nhưng châu Á mới là nơi chứng kiến tốc độ tăng trưởng nhanh nhất, khi tài sản của người giàu tại châu lục này tăng 1/5 trong năm 2010 [xem biểu đồ 5].
Thị trường quản lý tài sản vừa lớn và vừa có mức sinh lợi cao. Trước cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2008, doanh thu của các ngân hàng tư có thể đạt khoảng 1% tổng giá trị tài sản họ quản lý. Các ngân hàng tư tại trung tâm “hải ngoại” như Thụy Sĩ có xu hướng thu mức phí cao hơn và ngân hàng loại này tại Mỹ thu thấp hơn đôi chút. Theo McKinsey, mức phí như vậy giúp ngân hàng đạt lợi nhuận khoảng 0,35% tổng số tiền của khách hàng mà nó quản lý. Lĩnh vực kinh doanh này còn có một sức hấp dẫn khác: không yêu cầu nguồn vốn pháp định lớn và dễ đưa vào bảng cân đối kế toán vì hầu hết những người giàu thường gửi tiền nhiều hơn vay tiền ngân hàng.
Các quy định mới về nguồn vốn thậm chí còn khiến thị trường này hấp dẫn hơn dù rằng các quy tắc làm giảm tính tối mật của ngân hàng đang có tác động ngược. Các quy định của Hiệp ước Basel 3 yêu cầu tăng mức dự phòng đối với các khoản cho vay rủi ro cao đang khiến các ngân hàng thu hẹp hoạt động cho vay và mở rộng sang các lĩnh vực không yêu cầu nhiều vốn
như dịch vụ ngân hàng cá nhân. Ngoài ra, vì ngân hàng cần huy động vốn từ nguồn tiền gửi nhiều hơn từ các thị trường vốn không ổn định, nên họ đang cố gắng hết sức giành được thị phần dịch vụ lớn hơn trong quản lý tài sản.
Điều tốt đẹp đến từ những gì nhỏ bé
Scorpio Partnership, công ty chuyên thu thập thông tin trong ngành công nghiệp, cho rằng 20 ngân hàng tư nhân và tổ chức quản lý tài sản lớn nhất hiện nay mới chỉ quản lý được trên 11 nghìn tỷ USD. Nhiều phân mảnh thị trường này đang khiến nó trở nên hấp dẫn với lính mới, những người cho rằng họ đang có cơ hội giành được thị phần nhất định, cũng như đối với các hãng lớn hơn …
Người giàu bao giờ cũng có nhiều đòi hỏi hơn và tốn chi phí hơn để phục vụ so với khách hàng bình dân. Hầu hết các ngân hàng tư và quỹ quản lý tài sản đang nỗ lực cân bằng bài toán giữa chi phí và doanh thu bằng cách cung cấp cho khách hàng khác nhau những dịch vụ khác nhau.
Giới siêu giàu sẽ nhận được siêu dịch vụ, với những tư vấn của chuyên gia về bất kỳ điều gì họ muốn, từ việc trợ giúp tìm một tay môi giới du thuyền cho đến thông tin về trường nội trú tốt nhất. Nói chung, những tư vấn như vậy không hề rẻ và cũng rất khó thực hiện đại trà. Những ông chủ ngân hàng tư tốt nhất thường được học hành đầy đủ và thành thạo về thị trường tài chính – đây là mẫu người có thể trở thành giám đốc đầu tư tại các hãng quản lý quỹ. Sẽ còn hữu ích hơn nữa nếu những người này tốt nghiệp các trường danh tiếng, trên 50 tuổi, và có thể chơi được polo.
Một ông chủ ngân hàng tư cho biết: “Khách hàng giàu có muốn quan hệ với với những nhà quản lý có nhiều nét tương đồng với họ”. Đồng thời, các ngân hàng không muốn những người quản lý sáng giá của họ có mối quan hệ quá gần gũi với những khách hàng tiềm năng nhất vì ngân hàng lo ngại rằng nếu các nhà quản lý ra đi, họ cũng sẽ kéo khách hàng đi theo. Những nhân viên tốt nhất luôn được hưởng mức lương ưu đãi đặc biệt, như trong ngân hàng đầu tư.
Tại châu Á và châu Mỹ Latin, hai thị trường chứng kiến sự tăng trưởng mạnh nhất của dịch vụ ngân hàng tư nhân, những vấn đề nêu trên dường như trầm trọng hơn do thiếu đội ngũ nhân viên ngân hàng có kinh nghiệm, nhất là những người đứng tuổi. “Tại châu Á, thâm niên đóng vai trò cực kỳ quan trọng. Bạn không thể để một nhân viên 30 tuổi phục vụ vị doanh nhân 50 tuổi được”, Christian Edelmaan làm việc tại Oliver Wyman cho biết.
Đồng thời, khi chi phí thuê nhân viên ngân hàng ngày một tăng, doanh thu của dịch vụ ngân hàng cá nhân giảm. Kể từ cuộc khủng hoảng tài chính đến nay, phí dịch vụ tại hầu hết các nước giàu nhất giảm 10-20%, một phần vì người giàu đã chùn tay tiêu pha khi chứng kiến tài sản của họ bốc hơi cùng với tài sản của những người khác. Nhiều người trong số họ đã chuyển tiền ra khỏi những hoạt động đầu tư mạo hiểm hoặc phức tạp sang những hình thức an toàn hơn như trái phiếu chính phủ hoặc tiền mặt – những loại tài sản mang lại lợi nhuận thấp hơn và cũng có mức phí dịch vụ thấp hơn.
Thêm vào đó, cạnh tranh về phí dịch vụ ngày càng căng thẳng, nhất là trong phân khúc cao cấp. Vài thập niên qua, nhiều tỷ phú đã thiết lập “văn phòng gia đình” để tự cung cấp nhiều loại dịch vụ từng được ngân hàng tư cung cấp trước kia. Các văn phòng gia đình thường tuyển dụng nhà quản lý đầu tư là người trong nhà – những người sẽ đàm phán rất kỹ lưỡng về phí. Ông Ermotti tại UBS cho biết “Khách hàng siêu giàu của hãng thường là khách hàng dạng tổ chức. Chúng tôi phục vụ họ giống như các khách hàng doanh nghiệp ở mảng ngân hàng đầu tư”.
Khi khách hàng giàu có cư xử ngày càng giống như một khách hàng doanh nghiệp, mọi chuyện trở nên dễ dàng hơn đối với ngân hàng đầu tư trong việc thiết lập quan hệ làm ăn với khách hàng này. Goldman Sachs và Barclays đặc biệt tích cực trong lĩnh vực này khi cung cấp các sản phẩm đầu tư rất tinh vi. Ngân hàng đầu tư có thể mang lại cho khách hàng giàu có cơ hội đầu tư tiền của họ vào các công ty trước khi niêm yết cổ phiếu. Ví dụ, Goldman Sachs đã chỉ đạo việc tung lên Facebook lượng cổ phiếu trị giá 1,5 tỷ USD hồi tháng 11/2011 nhắm vào khách hàng cá nhân bên ngoài nước Mỹ.
Tại châu Á và châu Mỹ Latin – hai châu lục có số người giàu đang tăng nhanh chóng, các ngân hàng đầu tư quốc tế cũng đang nỗ lực huy động tiền gửi để tài trợ cho mảng kinh doanh ngân hàng đầu tư và doanh nghiệp. Việc này cũng đang làm giảm lợi nhuận của các quỹ quản lý tài sản truyền thống, buộc họ phải chú ý nhiều hơn không chỉ đến người giàu mà còn cả những người siêu giàu.
Tại tầng thượng của một trung tâm mua sắm sang trọng, sát cạnh trung tâm spa chăm sóc sắc đẹp và mát-xa, là một cơ sở kinh doanh trông giống như câu lạc bộ tư nhân. Dấu hiệu duy nhất cho thấy đây là một ngân hàng là một nhân viên bảo vệ được trang bị súng đứng gác ở lối ra vào. Tại đây, khách hàng của bộ phận dịch vụ ngân hàng cá nhân của Citi có thể được tư vấn trên mọi phương diện, từ việc mua máy bay cá nhân cho đến thiết lập quỹ bảo hiểm cho con cái. Hoạt động này giống như những gì các quỹ quản lý tài sản truyền thống đang cung cấp cho khách hàng có hàng chục triệu USD để đầu tư. Nhưng lại là lĩnh vực mới mẻ đối với các công ty lớn và ngân hàng thương mại như Citi, JPMorgan Chase và HSBC, vốn đang kỳ vọng đáp ứng mọi nhu cầu của khách hàng chỉ có khả năng đầu tư vài triệu USD.
Đây là mảng thị trường mà các ngân hàng thường gặp khó khăn vì doanh thu chưa bao giờ đủ bù đắp chi phí cung cấp dịch vụ cần thiết. Các ngân hàng lớn đang có một hướng đi khác vì họ hy vọng rằng nhờ hệ thống và công nghệ mới họ có thể phần nào tự động hóa những gì trước đây được coi là tư vấn đầu tư. Các phòng họp vẫn được trang trí cầu kỳ, chuyên gia tư vẫn có thể vẫn sáng láng và lịch lãm, nhưng phần lớn những ý kiến về phân bổ tài sản và quản lý rũi ro sẽ do máy tính đảm nhiệm.
Tại châu Á, Citigroup đã đạt tốc độ tăng trưởng nhanh chóng trong lĩnh vực ngân hàng cá nhân và quản lý tài sản bằng biện pháp phân khúc rõ rệt các đối tượng khách hàng. HSBC sẽ chỉ cung cấp dịch vụ đẳng cấp cao nhất cho các cá nhân gửi 10 triệu USD hoặc hơn, nhưng nhờ mạnh tay đầu tư vào công nghệ, ngân hàng này hiện có thể cung cấp sản phẩm tài chính phức tạp và dịch vụ tư vấn với chi phí tương đối thấp cho những khách hàng mà ngân hàng cá nhân truyền thống nhận thấy không mang lại lợi nhuận.
Điểm
đặc biệt đối với các ngân hàng có mạng lưới lớn chi nhánh quốc tế như Citi và HSBC, và thậm chí người khổng lồ khu vực như Standard Chartered, là khả năng phát triển ra nước ngoài.
Tuy nhiên, những ngân hàng có mạng lưới lớn cũng đang đối mặt với sức ép cạnh tranh mới từ các ngân hàng nội địa đang tăng trưởng nhanh tại các thị trường mới nổi. Itau Unibanco, ngân hàng tư lớn nhất Brazil, đã thiết lập được hoạt động kinh doanh đáng ghen tị so với các đối thủ cạnh tranh quốc tế và đang nhanh
chóng mở rộng trên toàn khu vực. John Caparusso làm việc tại Standard Chartered Hongkong cho biết, tại châu Á, các ngân hàng như China Merchants Bank, Hang Seng Bank, OCBC và HDFC đang lồng ghép sản phẩm đầu tư với các dịch vụ ngân hàng để cung cấp cho khách hàng thượng lưu.
Gọn hơn, Rẻ hơn, Tốt hơn
Một số hãng chuyên nghiệp cũng đang tham gia thị trường, cung cấp dịch vụ tư vấn mà họ nói rằng là hoàn toàn không có xung đột lợi ích, điều mà các ngân hàng có mạng lưới rộng lớn [thường cố gắng thu được khoản hoa hồng từ việc bán sản phẩm đầu tư] và ngân hàng đầu tư [thường cố gắng bán sản phẩm của riêng họ và thúc đẩy thương mại thông qua nhân viên môi giới] đang lo ngại. Một trong những hãng nói trên là Vestra Wealth, do một nhóm các nhân viên quản lý tài sản từng làm việc tại UBS thành lập. “Luôn tồn tại một sự mâu thuẫn giữa nỗ lực trở thành chuyên gia tư vấn và nỗ lực bán sản phẩm”, David Scott, một trong những sáng lập viên Vestra Wealth, cho hay.
Tuy nhiên, mối nguy lớn nhất là đến từ bên ngoài lĩnh vực ngân hàng truyền thống, nơi các công ty cải tiến và sáng tạo đang nỗ lực cắt giảm đáng kể chi phí liên quan đến tư vấn đầu tư và quản lý tài sản.
UBS, Goldman Sachs, JPMorgan và các tổ chức khác đang mở rộng hoạt động ở San Francisco và vùng lân cận thung lũng Silicon. Ngoài ra còn phải tính đến sự gia nhập của các đối thủ cạnh tranh hoạt động trực tuyến như Wealthfront, MarketRiders và Personal Capital, tất cả các công ty này đều sử dụng công nghệ để giúp khách hàng xây dựng danh mục đầu tư của riêng họ với một mức phí chỉ bằng một phần phí mà các quỹ quản lý truyền thống đang thu.
Tom Blaisdell, một thành viên hợp danh của quỹ đầu tư mạo hiểm DCM, đang thuê MarketRiders quản lý số tiền tiết kiệm của mình. Với khoản phí cố định 14,95 USD/tháng, MarketRiders sẽ đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro đầu tư của Tom Blaisdell và giúp ông xây dựng danh mục đầu tư sử dụng quỹ hoán đổi danh mục [ETF] thông qua bất kỳ tay môi giới giá rẻ nào. MarketRiders theo dõi tình hình tài sản của ông theo biến động của thị trường, và hàng quý đưa ra chỉ dẫn nên mua gì bán gì nhằm tái ổn định danh mục đầu tư. Ông Blaisdell cho biết “Tôi đã từng rất đau đầu về vấn đề này nhưng thực sự 90% những gì mà mọi người vẫn cho là “đầu tư” ở đất nước này theo tôi chỉ là “đánh bạc. Đây là mảnh đất màu mỡ cho sáng kiến và cải tiến”.
Nhiều ngân hàng phục vụ cá nhân bày tỏ thái độ coi thường kiểu quản lý tài sản “tự biên tự diễn” như trên. Họ dẫn lại lời tiên đoán về kết cục suy tàn của hoạt động quản lý tài sản được đưa ra một thập kỷ trước đây khi chứng kiến sự bùng nổ của những tay môi giới trên mạng. Thực tế lại cho thấy hoạt động kinh doanh của họ đang phát triển hơn bao giờ hết vì các khách hàng chưa đủ tự tin để đích thân thực hiện giao dịch.
Mặc dù vậy, ảnh hưởng đến từ những tay chơi mới đã và đang thay đổi cách thức mà phần còn lại của thị trường hoạt động. Mức phí của toàn ngành đang giảm và minh bạch hơn. Thực tế này thúc ép các ngân hàng phải cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trực tuyến của riêng mình cũng như đầu tư vào các hệ thống trực tuyến để đưa ra những tư vấn hợp lý với chi phí thấp. Người có khả năng thắng cuộc nhiều nhất là các ngân hàng quốc tế quy mô lớn với mạng lưới chi nhánh bán lẻ rộng khắp.
Giới thiệu
Tiền là một tài sản trên thế giới quyết định sức mạnh và vị trí của bất kỳ người nào ở một mức độ nhất định. Nếu một người có một số tiền, anh ta/cô ta nên luôn có kế hoạch tiết kiệm hoặc quản lý nó một cách khôn ngoan thay vì trở thành một người chi tiêu. & NBSP;
Nếu một người có một lượng lớn sự giàu có, điều đó trở nên rất quan trọng đối với họ để quản lý nó, nếu không, có thể rất khó để họ giữ các tab về thu nhập và chi phí của họ. & NBSP;
Hầu hết những người giàu có cân nhắc nhận trợ giúp từ các công ty chuyên quản lý tài sản. Các công ty quản lý tài sản này cập nhật chủ sở hữu về xu hướng thị trường và tư vấn cho họ về các khoản đầu tư khác nhau vào cổ phiếu mà họ có thể thực hiện để trải nghiệm lợi nhuận. & NBSP;
Do đó, quản lý tài sản ngày nay không chỉ là tăng sự giàu có hiện tại của mọi người; Đó là về việc vượt qua sự phức tạp và bề rộng, tạo ra lợi nhuận cao, cung cấp các dịch vụ phù hợp và hứa hẹn sẽ đáp ứng nhu cầu của mọi người. Trong bài viết này, chúng tôi đã liệt kê 10 công ty quản lý tài sản phổ biến [AMC] có chuyên môn trong lĩnh vực này theo bảng xếp hạng tài sản thuộc Quản lý [AUM].
[Blog liên quan: Người chơi WealthTech hàng đầu trên thế giới]
Top 10 công ty quản lý tài sản
Theo Investopedia, sau đây là 10 AMC hàng đầu theo bảng xếp hạng AUM của họ kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2020: & NBSP;
Quản lý tài sản của UBS
AMC đã được xếp hạng số một trong danh sách là Công ty quản lý tài sản của UBS. Công ty đầu tư này là một ngân hàng đầu tư đa quốc gia Thụy Sĩ được thành lập tại Thụy Sĩ với 2,6 nghìn tỷ đô la trong AUM. UBS có các chi nhánh của mình tại gần 50 quốc gia và hoạt động từ tất cả các trung tâm tài chính lớn trên thế giới, với hơn 280 chi nhánh tại chính Hoa Kỳ! & NBSP;
Công ty có các cố vấn tài chính chuyên nghiệp cung cấp dịch vụ lập kế hoạch, đầu tư và ngân hàng cùng với các dịch vụ quản lý tài sản tư nhân cho các cá nhân. & NBSP;
Sức khỏe tài chính, dịch vụ kế hoạch hưu trí, dịch vụ kế hoạch vốn chủ sở hữu, tư vấn tổ chức và hiểu biết tại nơi làm việc là tất cả các lĩnh vực mà các cố vấn tài chính của UBS có thể hỗ trợ các tập đoàn và tổ chức. Nó thường được công nhận là thành viên của các ngân hàng khung Bulge, là các ngân hàng đầu tư đa quốc gia lớn nhất thế giới, với các doanh nghiệp quan trọng, nhà đầu tư tổ chức và chính phủ là khách hàng ngân hàng đầu tư.
[Phải đọc: Giới thiệu về Tài chính cá nhân]
Credit Suisse:
Với 1,25 nghìn tỷ đô la trong AUM, Credit Suisse là một công ty khác của Thụy Sĩ được xếp thứ hai trong danh sách AMC. Nó được thành lập vào năm 1856 với ý định tài trợ cho sự phát triển của hệ thống đường sắt Thụy Sĩ. & NBSP; & nbsp;
Vào năm 2002, 2004 và 2006, công ty đã tự tổ chức lại và trong suốt cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, đây là một trong những ngân hàng ít bị ảnh hưởng nhất. Boston, Chicago, Houston, Los Angeles, New York và San Francisco là một trong những chi nhánh ngân hàng đầu tư của công ty.
Credit Suisse cung cấp bảo tồn của cải, tích lũy hoặc chuyển giao nó như một số dịch vụ quản lý tài sản của họ. Credit Suisse đã tuyên bố vào tháng 1 năm 2015 rằng họ sẽ ngừng dịch vụ quản lý tài sản và ngân hàng tư nhân tại Hoa Kỳ. Trong cùng năm đó, công ty đã bán bộ phận quản lý tài sản của mình tại Hoa Kỳ cho Wells Fargo.
[Đề xuất đọc: Các công ty công nghệ tốt nhất đầu tư vào năm 2022]
Morgan Stanley Wealth Management
Morgan Stanley Wealth Management đã nhận được vị trí thứ ba trong danh sách AUM với 1,24 nghìn tỷ đô la. Công ty này có 250 công ty tư vấn với mục tiêu giúp sự phát triển của khách hàng của họ trong tài chính, gia đình và vốn xã hội. Nó có hơn 15.600 nhà quản lý tài sản trong khoảng 600 chi nhánh tại Hoa Kỳ và các chức năng ở tất cả 50 tiểu bang và Washington D.C. & NBSP;
Theo các chuyên gia giàu có, Morgan Stanley đã ra mắt Morgan Stanley Wealth Management Canada, mở rộng trên cơ sở chia sẻ của mình bởi Morgan Stanley Division. & NBSP;
Bank of America Global Wealth and Investment Management
Với 1,22 nghìn tỷ đô la trong AUM, Bank of America Global Wealth and Investment Management được xếp hạng thứ tư trong danh sách. Nó được thành lập vào năm 1998 thông qua việc mua lại của Nationsbank. Đây là tổ chức tài chính lớn thứ hai của Hoa Kỳ, sau JPMorgan Chase và ngân hàng lớn thứ 8 thế giới. Họ tập trung chủ yếu vào hai loại khách hàng, khách hàng có tổng tài sản đầu tư hơn 250.000 đô la, cũng như các cá nhân có giá trị ròng cao mà Bank of America có thể cung cấp các giải pháp quản lý tài sản hoàn chỉnh. & NBSP;
Các cá nhân và gia đình có thể sử dụng các dịch vụ quản lý đầu tư của Bank of America. Quản lý danh mục đầu tư, tiếp cận thị trường vốn, quản lý tài sản chuyên gia và đầu tư bền vững và tác động là một trong những dịch vụ của công ty.
[Đề xuất đọc: FinTech là gì? Ví dụ và ứng dụng] là gì]
J.P. Morgan Private Bank:
J.P. Morgan Private Bank đứng thứ năm trong danh sách với 667 tỷ đô la trong AUM. Các cố vấn, chiến lược gia và nhà đầu tư của J.P. Morgan hỗ trợ khách hàng trong việc phát triển các chiến lược tài chính tùy chỉnh và đạt được các mục tiêu của họ. Các cố vấn, chiến lược gia và nhà đầu tư tại J.P. Morgan giúp khách hàng xây dựng các kế hoạch tài chính tùy chỉnh và đạt được mục tiêu của họ.
Goldman Sachs:
Goldman Sachs đã được xếp hạng thứ sáu trong danh sách với 558 tỷ đô la trong AUM. Nó có khoảng 500 nhà quản lý tài sản làm việc trong 13 chi nhánh. Khách hàng tham gia vào các nhóm quản lý tài sản riêng của Goldman Sachs để lựa chọn từ một loạt các phương tiện đầu tư, bao gồm tiền mặt, thu nhập cố định và cổ phiếu, cũng như một loạt các sản phẩm thay thế bao gồm vốn cổ phần tư nhân và quỹ phòng hộ. & NBSP;
Các cá nhân có thể nhận được phân bổ tài sản và tư vấn đa dạng hóa danh mục đầu tư từ Nhóm Chiến lược đầu tư [ISG] của Goldman Sachs. Nhóm tư vấn giàu có của công ty cũng có thể giúp khách hàng lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch quà tặng, lập kế hoạch thuế và từ thiện.
Charles Schwab:
Charles Schwab được thành lập vào năm 1971 với tư cách là Charles Schwab & Co. và công ty được hưởng lợi từ các dịch vụ tự do hóa tài chính năm 1970 để tiên phong cung cấp chứng khoán vốn giá rẻ. Theo WP, vào năm 1983, nó đã được Bank of America mua với giá 55 triệu đô la. Nó được xếp hạng thứ bảy trong danh sách các AMC với 506,3 tỷ đô la trong AUM và có hơn 2000 nhà quản lý tài sản tại 345 văn phòng chi nhánh của Hoa Kỳ. & NBSP;
Công ty cung cấp dịch vụ quản lý tài sản thông qua một nhóm các cố vấn được gọi là khách hàng tư nhân Schwab. Kế hoạch thu nhập hưu trí của khách hàng cá nhân, kế hoạch bất động sản và nhu cầu bảo hiểm đều được các cố vấn này tính đến. Danh mục đầu tư của khách hàng cũng được giám sát bởi một thành viên chuyên dụng trong nhóm của họ, người thực hiện sửa đổi khi thị trường thay đổi.
Ngân hàng tư nhân Citi:
Được xếp hạng thứ tám trong danh sách các công ty quản lý tài sản thế giới, Ngân hàng Citi Private có 500 tỷ đô la trong AUM. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp, người giàu, văn phòng gia đình, luật sư và công ty pháp lý đều có thể được hưởng lợi từ các dịch vụ của mình. & NBSP;
Citi duy trì tỷ lệ cố vấn trên khách hàng cao để đảm bảo rằng danh mục đầu tư của mỗi khách hàng nhận được sự chú ý mà nó xứng đáng. Họ tạo ra các chiến lược đầu tư phù hợp và cung cấp các dịch vụ đầu tư và ngân hàng trên toàn thế giới cho các doanh nhân, cá nhân có giá trị mạng cao, các nhà đầu tư tinh vi, hơn một ngàn văn phòng gia đình và nghề luật. & NBSP;
Các tài khoản tư nhân Citi cần một giá trị ròng ít nhất 25 triệu đô la và có sẵn ở 60 địa điểm trên 23 quốc gia. Đối với các khách hàng của công ty luật và đủ điều kiện người dân có giá trị ròng cao, khoản phí này được miễn.
Quản lý tài sản của BNP Paribas:
Với 424 tỷ đô la trong AUM, BNP Paribas Wealth Management là một nhóm ngân hàng quốc tế Pháp được xếp hạng thứ chín trong danh sách. Đây là ngân hàng lớn thứ bảy thế giới về tổng tài sản và ngân hàng lớn nhất châu Âu, với hoạt động tại 72 quốc gia. & NBSP;
Sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, nó đã trở thành một trong năm ngân hàng hàng đầu thế giới. Kinh nghiệm quản lý tài sản của BNP Paribas liên quan đến việc xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp với các mục tiêu dài hạn của khách hàng. & NBSP;
Các chiến lược gia đầu tư của công ty có thể giúp bạn quản lý, đa dạng hóa hoặc tùy chỉnh danh mục tài chính của bạn, cũng như đưa ra lời khuyên về nhiều lựa chọn khác nhau.
[Phải kiểm tra: Cổ phiếu AI hàng đầu vào năm 2022]
Julius Baer:
Với 423,5 tỷ đô la trong AUM, Julius Baer được xếp hạng thứ mười trong danh sách các công ty quản lý tài sản. Đây là một ngân hàng tư nhân truyền thống được đặt theo tên của nhân viên ngân hàng Thụy Sĩ Julius Bar. Nó nằm ở 28 quận và phần lớn thu nhập của nó đến từ hoa hồng và phí dịch vụ. & NBSP;
Julius Baer có lực lượng lao động toàn cầu với khoảng 6.700 người. Khách hàng tư nhân từ khắp nơi trên thế giới giao các vật có giá trị của họ cho tổ chức. Julius Baer Advisors, phối hợp với một mạng lưới lớn các chuyên gia bên ngoài, đưa ra một cách tiếp cận toàn diện để quản lý tài sản, bao gồm lập kế hoạch tài chính, cấu trúc tài sản, nghỉ hưu, kế thừa thuế, di dời và từ thiện. Ngân hàng tư nhân này chủ yếu được biết đến với sự bảo mật bí mật của ngân hàng và ngân hàng-khách hàng.
[Cũng đọc: Roth IRA là gì?]
Sự kết luận
Khi nói đến một lượng lớn tài sản và tiền bạc, việc một người nghiên cứu về các công ty khác nhau có thể phục vụ nhu cầu của mình và chọn một công ty mà anh ta/cô ta tìm thấy phù hợp nhất. & NBSP;
[Blog được đề xuất: Các loại vốn hóa thị trường]
Đồng thời, việc giao một tài sản của Google cho các công ty đáng tin cậy là rất cần thiết, chỉ có thể đảm bảo sự an toàn của một khoản tiền. Trong bài viết này, chúng tôi đã liệt kê 10 công ty quản lý tài sản hàng đầu như vậy chuyên môn về quản lý tài chính và có nhiều khách hàng hài lòng.
Ai là công ty quản lý tài sản tốt nhất?
Xếp hạng 2022 | Xếp hạng 2021 | Chắc chắn |
1 | 1 | Morgan Stanley Private Wealth Management |
2 | 2 | Morgan Stanley Private Wealth Management |
3 | 4 | Morgan Stanley Private Wealth Management |
4 | 8 | Merrill Private Wealth Management |