Giao dịch ký quỹ là như thế nào năm 2024
Giao dịch ký quỹ được cho là một loại đòn bẩy tài chính, nếu biết sử dụng một cách thông minh có thể đem lại gấp đôi lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu chưa thành thạo cách giao dịch ký quỹ thì nhà đầu tư cần hết sức cẩn thận. Show
I. Ký quỹ là gì?Khái niệm ký quỹ dùng để chỉ một biện pháp đảm bảo thực hiện nghĩa vụ có độ an toàn cao, các bên sẽ chọn ngân hàng giữ tài sản (vàng, đá quý, giấy tờ có giá…) và dùng tài sản đó để thanh toán nghĩa vụ cho bên có quyền khi đến thời hạn mà nghĩa vụ không thực hiện được. Hình thức ký quỹ để bảo đảm tài sản được quy định tại Bộ luật Dân sự 2015. Như vậy, có thể thấy ký quỹ là biện pháp đảm bảo quyền lợi của bên có quyền, phòng ngừa những rủi ro có thể xảy ra khi giao dịch dân sự, chủ yếu là trong các giao dịch đầu tư kinh doanh. Khái niệm ký quỹ phổ biến cả trong ngành tài chính - ngân hàng Tiền ký quỹ hoặc tài sản ký quỹ phải là vật chất có sẵn và phong tỏa tại một tổ chức tín dụng. Giao dịch ký quỹ trong chứng khoán là con dao 2 lưỡi, nếu biết dùng một cách khéo léo thì lợi ích đem lại là rất lớn, ngược lại nếu còn non kinh nghiệm, phân tích sai thì hậu quả khá nặng nề. Hy vọng những chia sẻ từ TOPI có thể giúp bạn nhìn nhận rõ hơn về đòn bẩy này và có kế hoạch xây dựng phương án đầu tư phù hợp với mình. Giao dịch ký quỹ (Margin) là việc nhà đầu tư sử dụng khoản tiền vay với tỷ lệ nhất định của công ty chứng khoán để mua chứng khoán. Nếu hoạt động đầu tư hiện tại của bạn hiệu quả, suất sinh lời trên vốn ổn định thì bạn hoàn toàn có thể sử dụng đòn bẩy (Margin) trong hoạt động đầu tư chứng khoán. Một số thuật ngữ trong giao dịch ký quỹ (Margin)Tỷ lệ ký quỹ ban đầu: là giá trị tối thiểu bằng tiền hoặc chứng khoán mà nhà đầu tư (NĐT) đặt vào trên tổng giá trị giao dịch chứng khoán đặt mua. Tổng tài sản: bao gồm toàn bộ tiền mặt và tổng giá trị thị trường của các cổ phiếu được dùng làm tài sản thế chấp trên tài khoản ký quỹ của NĐT. Giá trị tài sản ròng: (Tổng tài sản - Dư nợ vay) + Tiền bán chứng khoán sẽ nhận về trên tài khoản ký quỹ. Giá trị ký quỹ yêu cầu: là giá trị tài sản ròng mà Công ty Chứng khoán (CTCK) yêu cầu NĐT phải có để duy trì tài khoản ký quỹ Sức mua: là giá trị mà CTCK cấp cho NĐT căn cứ vào giá trị tài sản ròng vượt mức ký quỹ và Tỷ lệ ký quỹ ban đầu của NĐT (=EE/IM). Tỷ lệ ký quỹ duy trì bắt buộc: Khi tỷ lệ ký quỹ hiện tại của NĐT giảm xuống dưới tỷ lệ này, NĐT phải bổ sung tài sản bảo đảm (TSBĐ) và/hoặc trả bớt một phần hoặc toàn bộ nợ vay để đảm bảo tỷ lệ ký quỹ hiện tại không thấp hơn tỷ lệ ký quỹ bắt buộc. Giá trị ký quỹ bắt buộc (Call Margin) = Tài sản thực tế * Tỷ lệ ký quỹ duy trì bắt buộc Tài sản thực tế ở đây là tiền mặt và tổng giá thị trường của cổ phiếu Khi: Tài sản ròng (đã trừ đi nợ vay) =< Call Margin Xuất hiện cảnh báo và yêu cầu NĐT bổ xung tài sản đảm bảo Trường hợp nếu giá trị chứng khoản giảm thêm và bạn không có phương án bổ xung tài sản sẽ dẫn đến Call ForceSell: Các công ty chứng khoán sẽ bán tài sản thu nợ. Để dễ hình dung hơn, NĐT có thể xem qua ví dụ: Một nhà đầu tư có 100 triệu đồng, với tỷ lệ ký quỹ mà công ty chứng khoán cấp là 50% Số tiền NĐT vay công ty chứng khoán là 100tr:
Tỷ lệ ký quỹ ban đầu là 100/200 = 50%. Giả sử chứng khoán mua bị giảm giá 30%, tổng giá trị : Chứng khoán còn lại bằng (100% - 30%) x 200 triệu = 140 triệu đồng. Tổng tài sản ròng sau khi trừ nợ vay của NĐT = 140 triệu -100 triệu = 40 triệu đồng. Giá trị ký quỹ tối thiểu yêu cầu là 140 triệu x 35% =49 triệu đồng. Số tiền NĐT phải bổ sung = 49 triệu - 40 triệu = 9 triệu đồng. Khám phá: - Những rủi ro trong đầu tư chứng khoán và cách hạn chế - Cách sử dụng margin hiệu quả và tránh rủi ro Lãi suất vay giao dịch ký quỹTùy vào mỗi công ty chứng khoán đưa ra lãi suất khác nhau nhưng vẫn nằm trong khoản 0.03 % /ngày. Các khoản vay thường đáo hạn trong vòng 90 ngày. Lãi suất gia hạn: Nếu bạn không thanh toán khoản vay đúng hạn, sẽ phải chịu lãi suất gia hạn thông thường từ 150-200% lãi suất trong hạn. Giao dịch ký quỹ thường dành cho những nhà đầu tư kinh nghiệm trên 1 năm, hoặc đối với nhà đầu tư mới hoạt động đầu tư chứng khoán của bạn phải thực sự hiệu quả thì mới có thể áp dụng Margin để gia tăng lợi nhuận. Chúc bạn thành công! (Margin) là một hình thức tín dụng cho vay và sử dụng chính khoản cổ phiếu đầu tư để làm tài sản thế chấp. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư muốn sử dụng hình thức này như một đòn bẩy tài chính hiệu quả. Vậy thật sự chứng khoán ký quỹ là gì và giao dịch ký quỹ chứng khoán là gì có sức mạnh như thế nào, liệu đây có thực sự mang lại tiềm năng như nhiều người vẫn nghĩ? Cùng Edumall tham khảo bài viết dưới đây để có thêm sự hiểu biết về nó nhé. Đôi nét về giao dịch ký quỹ (Margin)Giao dịch mua ký quỹ chứng khoán là giao dịch mua chứng khoán sử dụng tiền vay nợ của công ty chứng khoán. Tức là nhà đầu tư sẽ vay tiền từ công ty chứng khoán để mua cổ phiếu. Trong đó, số sổ phiếu này đồng thời cũng được dùng làm điều kiện đảm bảo cho khoản nợ vay trên. Thông thường, những nhà đầu tư có dự đoán một loại cổ phiếu nào đó tăng thì sẽ có nhu cầu thực hiện giao dịch ký quỹ. Các nhà đầu tư sử dụng giao dịch ký quỹ như một đòn bẩy tài chính Về bản chất, các nhà đầu tư sử dụng giao dịch ký quỹ như một đòn bẩy tài chính. Một khi dự đoán của họ tăng như mức kỳ vọng, mức lợi nhuận mà họ nhận được là rất lớn. Mặc dù đây là đòn bẩy tài chính tốt, nhưng nếu sử dụng không có hiệu quả thì những nhà đầu tư có thể mắc một khoản nợ lớn. Do vậy đây chỉ là kênh giao dịch chỉ nên dành cho những người đã có hiểu biết rõ về ngành và nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng.
Đầu Tư Nến Nhật trong đầu tư chứng khoán 4.0 Xem bảng giá, xem biểu đồ, quét lọc, mã mạnh yếu, nhận định thị trường chứng khoán TỰ ĐỘNG. Hướng dẫn sử dụng Nến Nhật, Nến Heikin chính xác, đơn giản. Sử dụng triệt để, tự động hóa hoàn toàn quá trình ra quyết định trong đầu tư chứng khoán. So sánh, kiểm tra, chạy thử nhiều chỉ số khác nhau. Ổn định độ tin cậy cao, phương pháp đầu tư nào có lợi nhất thì áp dụng, kết hợp nhiều phương pháp. Loại bỏ hoàn toàn tâm lý ra khỏi quá trình đầu tư, nói ít làm nhiều là đúng. Xu hướng 4.0 được áp dụng triệt để vào đầu tư chứng khoán nhuần nhuyễn đặc biệt là nến Nhật. Nguyễn Thế Mạnh ĐĂNG KÝ NGAY
Đầu Tư Giải mã 4 tuyệt chiêu bí mật giúp nhà đầu tư chiến thắng trên thị trường chứng khoán - Thị trường chứng khoán ở Việt Nam là một mỏ vàng lộ thiên và đang ngày càng thu hút sự chú ý của dòng tiền lớn từ quốc tế. Tuy nhiên hiện nay, có quá ít người thực sự hiểu tiềm năng của thị trường này, có thể vì không có kỹ năng kiến thức, cũng có thể không có thông tin. Để biết bắt đầu ra làm sao, dẫn đến họ bắt đầu không đúng cách hoặc tham gia vào các kênh đầu tư khác mà "LỢI BẤT CẬP HẠI", rủi ro cao nhưng hiệu quả không được kiểm chứng. - Đây là vấn đề chúng tôi hết sức trăn trở, chính vì vậy, chúng tôi xây dựng bộ khóa học Online này để giúp cho nhà đầu tư mới hoặc những nhà đầu tư đang bị thua lỗ trên thị trường có được cách tiếp cận đúng, quan trọng nhất là biết được phương pháp xây dựng luồng thu nhập thụ động từ thị trường chứng khoán, hiệu quả cao, rủi ro thấp. Ý tưởng này đã được đội ngũ chúng tôi ấp ủ gần 3 năm, và được triển khai hơn 1 năm nay sau khi tập hợp được đội ngũ chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm. - Bạn cần chuẩn bị tinh thần vì khóa học này vô cùng đặc biệt, không giống như những khóa học nặng tính lý thuyết sách vở khác, mà là cái triết lý đạo đầu tư đã được chúng tôi lĩnh hội ra và hệ thống hóa lại. - Chúng tôi tin tưởng khóa học sẽ giúp bạn thay đổi hoàn toàn tư duy đầu tư của mình và khai thác được tiền trên thị trường chứng khoán trong mọi giai đoạn của thị trường. Việt Hưng Lê ĐĂNG KÝ NGAY
Đầu Tư Hành trình tự tin cùng chứng khoán Tạo nên sự tự tin trong giao dịch chứng khoán với Giảng viên Đoàn Đình Khánh. Khóa học gồm: - 6 học phần với 31 bài giảng. Nội dung khóa học cung cấp: - Nền tảng: Mục đích đầu tư, số vốn cần thiết, cách xem thông tin cũng như mở tài khoản, thái độ trong đầu tư như thế nào. - Xác lập tư duy trong giao dịch: Số lượng cổ phiếu tối đa có thể nắm giữ, cách tạo nên phương pháp giao dịch riêng, tư duy số đông hay khác biệt. - Quản trị cảm xúc: Các yếu tố cảm xúc có thể xuất hiện trong giao dịch, ảnh hưởng như thế nào trong đầu tư cũng như trong đời sống, cách kiểm soát tốt cảm xúc. - Phân bổ vốn: Tại sao nên phân bổ vốn, cách xoay vòng danh mục, bao lâu thì phân bổ vốn – phân bổ danh mục lại, lưu lịch sử giao dịch sao cho hợp lý. - Xác định tốt vùng lợi nhuận – rủi ro: Cách đặt lệnh, làm sao để an tâm trong mỗi giao dịch, luyện thói quen suy nghĩ đơn giản. - Chia sẻ: Khuyến khích chia sẻ cộng đồng. Đình Khánh Đoàn ĐĂNG KÝ NGAY Phân biệt chứng khoán giao dịch ký quỹ và không được giao dịch ký quỹKhông phải tất cả các mã cổ phiếu đều được giao dịch ký quỹ. Để thuận tiện trong việc hạch toán và quản lý, Bộ Tài Chính đã đưa ra những quy định cụ thể về vấn đề giao dịch ký quỹ chứng khoán. Trong phần này, Edumall sẽ giúp bạn đề cập đến các loại giao dịch chứng khoán giao dịch ký quỹ. Trong đó, có sự phân biệt rõ rệt giữa chứng khoán giao dịch ký quỹ và không được giao dịch ký quỹ. Chứng khoán giao dịch ký quỹ là gì?Chứng khoán được giao dịch ký quỹ là cổ phiếu niêm yết, đăng ký giao dịch, chứng chỉ quỹ niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán và đáp ứng các tiêu chí cơ bản sau: Chứng khoán giao dịch ký quỹ bao gồm các loại cổ phiếu đáp ứng đầy đủ các nguyên tắc đã đặt ra
Sở giao dịch chứng khoán sẽ công bố danh sách chứng khoán được giao dịch ký quỹ hoặc chứng khoán không được giao dịch ký quỹ trên cơ sở tiêu chí do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quy định. Sau khi nhận được danh sách các mã chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ hoặc không được phép giao dịch ký quỹ, công ty chứng khoán sẽ lựa chọn danh sách các mã chứng khoán được thực hiện giao dịch ký quỹ tại công ty và thực hiện công bố thông tin theo quy định pháp luật. Chứng khoán không được giao dịch ký quỹ là gì?Chứng khoán không được ký quỹ không đủ tiêu chuẩn do Uỷ ban Chứng khoán đề ra Chứng khoán không được giao dịch ký quỹ là các mã chứng khoán không nằm trong danh sách mã chứng khoán được Uỷ ban Chứng khoán cho phép kinh doanh giao dịch ký quỹ. Theo đó, các loại chứng khoán không đủ tiêu chuẩn giao dịch ký quỹ nếu Sở Giao dịch chứng khoán nhận được báo cáo, công bố thông tin của công ty niêm yết hoặc Sở giao dịch chứng khoán có thông tin sau:
Một số thuật ngữ trong giao dịch ký quỹMột vài thuật ngữ quan trọng trong giao dịch ký quỹ bạn cần nắm
Đầu Tư Nến Nhật trong đầu tư chứng khoán 4.0 Xem bảng giá, xem biểu đồ, quét lọc, mã mạnh yếu, nhận định thị trường chứng khoán TỰ ĐỘNG. Hướng dẫn sử dụng Nến Nhật, Nến Heikin chính xác, đơn giản. Sử dụng triệt để, tự động hóa hoàn toàn quá trình ra quyết định trong đầu tư chứng khoán. So sánh, kiểm tra, chạy thử nhiều chỉ số khác nhau. Ổn định độ tin cậy cao, phương pháp đầu tư nào có lợi nhất thì áp dụng, kết hợp nhiều phương pháp. Loại bỏ hoàn toàn tâm lý ra khỏi quá trình đầu tư, nói ít làm nhiều là đúng. Xu hướng 4.0 được áp dụng triệt để vào đầu tư chứng khoán nhuần nhuyễn đặc biệt là nến Nhật. Nguyễn Thế Mạnh ĐĂNG KÝ NGAY
Đầu Tư Giải mã 4 tuyệt chiêu bí mật giúp nhà đầu tư chiến thắng trên thị trường chứng khoán - Thị trường chứng khoán ở Việt Nam là một mỏ vàng lộ thiên và đang ngày càng thu hút sự chú ý của dòng tiền lớn từ quốc tế. Tuy nhiên hiện nay, có quá ít người thực sự hiểu tiềm năng của thị trường này, có thể vì không có kỹ năng kiến thức, cũng có thể không có thông tin. Để biết bắt đầu ra làm sao, dẫn đến họ bắt đầu không đúng cách hoặc tham gia vào các kênh đầu tư khác mà "LỢI BẤT CẬP HẠI", rủi ro cao nhưng hiệu quả không được kiểm chứng. - Đây là vấn đề chúng tôi hết sức trăn trở, chính vì vậy, chúng tôi xây dựng bộ khóa học Online này để giúp cho nhà đầu tư mới hoặc những nhà đầu tư đang bị thua lỗ trên thị trường có được cách tiếp cận đúng, quan trọng nhất là biết được phương pháp xây dựng luồng thu nhập thụ động từ thị trường chứng khoán, hiệu quả cao, rủi ro thấp. Ý tưởng này đã được đội ngũ chúng tôi ấp ủ gần 3 năm, và được triển khai hơn 1 năm nay sau khi tập hợp được đội ngũ chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm. - Bạn cần chuẩn bị tinh thần vì khóa học này vô cùng đặc biệt, không giống như những khóa học nặng tính lý thuyết sách vở khác, mà là cái triết lý đạo đầu tư đã được chúng tôi lĩnh hội ra và hệ thống hóa lại. - Chúng tôi tin tưởng khóa học sẽ giúp bạn thay đổi hoàn toàn tư duy đầu tư của mình và khai thác được tiền trên thị trường chứng khoán trong mọi giai đoạn của thị trường. Việt Hưng Lê ĐĂNG KÝ NGAY
Đầu Tư Hành trình tự tin cùng chứng khoán Tạo nên sự tự tin trong giao dịch chứng khoán với Giảng viên Đoàn Đình Khánh. Khóa học gồm: - 6 học phần với 31 bài giảng. Nội dung khóa học cung cấp: - Nền tảng: Mục đích đầu tư, số vốn cần thiết, cách xem thông tin cũng như mở tài khoản, thái độ trong đầu tư như thế nào. - Xác lập tư duy trong giao dịch: Số lượng cổ phiếu tối đa có thể nắm giữ, cách tạo nên phương pháp giao dịch riêng, tư duy số đông hay khác biệt. - Quản trị cảm xúc: Các yếu tố cảm xúc có thể xuất hiện trong giao dịch, ảnh hưởng như thế nào trong đầu tư cũng như trong đời sống, cách kiểm soát tốt cảm xúc. - Phân bổ vốn: Tại sao nên phân bổ vốn, cách xoay vòng danh mục, bao lâu thì phân bổ vốn – phân bổ danh mục lại, lưu lịch sử giao dịch sao cho hợp lý. - Xác định tốt vùng lợi nhuận – rủi ro: Cách đặt lệnh, làm sao để an tâm trong mỗi giao dịch, luyện thói quen suy nghĩ đơn giản. - Chia sẻ: Khuyến khích chia sẻ cộng đồng. Đình Khánh Đoàn ĐĂNG KÝ NGAY Qua bài viết này, Edumall đã giúp bạn đề cập và tổng hợp các thông tin để trả lời cho câu hỏi “ký quỹ trong chứng khoán là gì?” cùng với những vấn đề liên quan đến giao dịch ký quỹ chứng khoán. Hy vọng bạn đọc sẽ có thêm nhiều kiến thức bổ ích sau khi tham khảo bài viết này. Bên cạnh việc tìm hiểu về các chỉ số chứng khoán, nhà đầu tư cũng cần tích luỹ thêm các kỹ năng tư duy và phán đoán. |