[ĐTCK] Tư vấn đầu tư chứng khoán là một trong các nghiệp vụ cơ bản của công ty chứng khoán. Tuy nhiên, nghiệp vụ này chưa được biết đến nhiều mà người ta thường chỉ nói đến nghiệp vụ Môi giới chứng khoán.
Phóng viên có cuộc trò chuyện với ông Nguyễn Hoàng Hiệp - Giám đốc Khối tư vấn đầu tư của Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT [FPTS] và anh Trần Minh Tuấn - một nhà đầu tư chứng khoán, về dịch vụ tư vấn đầu tư của FPTS.
Trên thị trường Việt Nam dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán có thu phí dường như rất mới mẻ. Ông cho biết lý do vì sao FPTS xây dựng và cho ra đời dịch vụ tư vấn đầu tư EzAdvisorSelect và những điểm khác biệt của sản phẩm này là gì?
Ông Nguyễn Hoàng Hiệp – Giám đốc tư vấn đầu tư FPTS: Sau hơn 20 năm hoạt động, TTCK Việt Nam ngày càng phát triển và đi vào chiều sâu, sản phẩm trên thị trường cũng đa dạng và phức tạp hơn. Vì thế, để quản trị rủi ro và đầu tư mang lại hiệu quả tốt thì một nhu cầu tất yếu của nhiều nhà đầu tư là tìm đến những chuyên viên tư vấn có năng lực.
Với mong muốn mang dịch vụ tư vấn đầu tư có chất lượng cao đến những Khách hàng của mình, trong nhiều năm qua, FPTS đã chú trọng và kiên trì xây dựng đội ngũ chuyên viên tư vấn có trình độ và tiện ích EzAdvisorSelect.
Trang EzAdvisorSelect có đầy đủ thông tin giới thiệu và các báo cáo đã thực hiện của chuyên viên tư vấn, cũng như điểm trung bình và đánh giá của Khách hàng dành cho chuyên viên. Qua đó, khách hàng có thể tự do tìm kiếm, lựa chọn hoặc thay đổi chuyên viên tư vấn phù hợp với mình.
Như ông nói, EzAdvisorSelect là dịch vụ tư vấn có thu phí. Vậy trên cơ sở nào mà ông cho rằng nhà đầu tư sẵn sàng trả phí cho FPTS trong khi hầu hết môi giới của các công ty chứng khoán khác đang tư vấn miễn phí cho khách hàng của họ?
Ông Nguyễn Hoàng Hiệp – Giám đốc tư vấn đầu tư FPTS: Tôi cho rằng, quan trọng nhất đối với việc đầu tư của khách hàng là việc lên kế hoạch đầu tư phù hợp với kỳ vọng và khẩu vị đầu tư của mình và thực hiện kế hoạch đó một cách hiệu quả. Trong khi đa số chuyên viên môi giới trên thị trường hiện nay thường chỉ đưa các thông tin và nhận định thị trường một cách chung chung cho tất cả các khách hàng của họ, thì chuyên viên của chúng tôi sẽ làm việc chi tiết cùng với từng khách hàng, từ việc lên định hướng đầu tư đến xây dựng danh mục, quản lý danh mục và đánh giá hiệu quả đầu tư sau từng giai đoạn.
Đối với khách hàng, việc trả phí để có được dịch vụ tư vấn chất lượng tốt, góp phần tăng hiệu quả và hạn chế rủi ro trong đầu tư là hoàn toàn hợp lý. Ở chiều ngược lại, khi chuyên viên tư vấn có lợi ích từ phí tư vấn thì chắc chắn sẽ có động lực để học hỏi nâng cao trình độ và tư vấn một cách tốt nhất nếu như không muốn khách hàng chọn chuyên viên tư vấn khác.
Thế còn anh Tuấn, với tư cách là một nhà đầu tư, anh có thể chia sẻ lý do vì sao lại sử dụng dịch vụ EzAdvisorSelect và đánh giá của anh về dịch vụ này?
Anh Trần Minh Tuấn - Nhà đầu tư chứng khoán: Rất may cho tôi là ngay lần chọn đầu tiên tôi đã tìm được chuyên viên rất phù hợp và tôi không có ý định đổi, ít nhất là đến lúc này.
Thăng tiến trong sự nghiệp là ước mơ và mục tiêu mà mọi người luôn hướng tới. Nếu bạn có kiến thức chuyên môn về tài chính, bảo hiểm, chứng khoán,… cũng như kỹ năng giao tiếp tốt, tư vấn có hiệu quả thì việc trở thành nhà tư vấn đầu tư chắc chắn là một trong những lựa chọn không hề tồi. Tuy nhiên cần làm những gì để khởi đầu sự nghiệp và thăng tiến hơn trong tương lai với nghề này? Hãy cùng SAPP tìm hiểu qua những chia sẻ từ ông Nguyễn Ngọc Hưng - Giám đốc giao dịch Trụ sở chính BVSC và bà Bùi Thị Mai Hiên - Giám đốc Nhân sự BVSC nhé!
Nghề tư vấn đầu tư là nghề gì?
Nghề tư vấn đầu tư có thể hiểu là người môi giới, phụ trách thay mặt người mua và/ hoặc người bán để trao đổi các sản phẩm, dịch vụ hàng hóa hoặc tài chính khác nhau. Người làm nghề tư vấn đầu tư cũng đóng vai trò hỗ trợ và chăm sóc cho các khách hàng thực hiện đầu tư cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ và các sản phẩm tài chính trên thị trường chứng khoán.
Những chuyên viên tư vấn đầu tư có mối liên hệ mật thiết đối với khách hàng. Họ không chỉ là người đồng hành cùng khách hàng xuyên suốt quá trình tham gia đầu tư, từ lúc ban đầu tìm hiểu về thị trường, sản phẩm, đến khi mở Tài khoản Giao Dịch Chứng Khoán. Mà còn là người thực hiện giao dịch, theo dõi diễn biến thị trường để cung cấp thông tin và khuyến nghị mua bán cũng như cơ cấu danh mục chứng khoán cho khách hàng....
Có thể nói, đó là một quá trình đồng hành thường xuyên liên tục để giúp khách hàng nắm bắt kịp thời cơ hội thị trường nhằm hiện thực hóa khoản đầu tư một cách hiệu quả.
Học ngành gì có thể làm nghề tư vấn đầu tư?
Theo ông Nguyễn Ngọc Hưng - Giám đốc giao dịch Trụ sở chính BVSC, đối với vị trí tư vấn đầu tư, ứng viên ứng tuyển có thể xuất phát điểm từ các trường Đại học hoặc Cao đẳng thuộc khối ngành Kinh tế hay bất cứ sinh viên thuộc các khối ngành Kỹ thuật hay Xã hội đều có thể tham gia. Tại BVSC, cơ hội luôn rộng mở nếu bạn có sự đam mê với Thị trường Chứng khoán.
Tuy nhiên, để trở thành một nhà tư vấn đầu tư chuyên nghiệp, bạn cần có chứng chỉ hành nghề theo quy định của Luật Chứng khoán Việt Nam. Sẽ là một lợi thế với các học viên CFA khi bạn được miễn một số chứng chỉ chuyên môn trong lộ trình xin cấp phép chứng chỉ hành nghề.
Bên cạnh đó, cơ hội thăng tiến sẽ rộng mở hơn với học viên CFA khi bạn có thể chọn lựa là chuyên viên tư vấn đầu tư, chuyên viên phân tích hay tư vấn tài chính Doanh nghiệp hoặc lĩnh vực quản trị rủi ro.
Lộ trình thăng tiến khi bắt đầu với Nghề tư vấn đầu tư
Khi thị trường chứng khoán liên tiếp đạt mốc tăng trưởng kỷ lục trong những năm gần đây, nghề Tư vấn đầu tư cũng dần “lên ngôi”, trở thành một nghề đầy tiềm năng về mức thu nhập cũng như cơ hội phát triển.Các công ty chứng khoán hiện vẫn đang liên tục tuyển dụng các vị trí tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán với mức lương hấp dẫn.
Thật vậy, mức lương hiện tại của chuyên viên tư vấn đầu tư tại Việt Nam hiện nay được xếp vào mức khá cao. Phụ thuộc vào khả năng và kinh nghiệm, kiến thức của mỗi người mà mức lương cũng có chênh lệch ít nhiều. Mức thu nhập của chuyên viên tư vấn đầu tư khi mới bắt đầu có thể đạt 17,1 triệu – 19,8 triệu/tháng [theo Vieclamnganhang.com].
Bà Bùi Thị Mai Hiên - Giám đốc Nhân sự BVSC chia sẻ: "Đối với những bạn sinh viên mới ra trường có định hướng theo đuổi nghề Tư vân đầu tư, các bạn có thể tham gia chương trình Future Broker 2022 của chúng tôi. Đây là chương trình thiết kế dành riêng cho các bạn trẻ có đam mê trở thành một nhà tư vấn đầu tư chuyên nghiệp trên thị trường chứng khoán Việt Nam cùng cơ hội phát triển sự nghiệp và phát triển bản thân với sự đồng hành của BVSC".
Dưới đây là lộ trình phát triển điển hình khi bắt đầu với Nghề tư vấn đầu tư tại BVSC các bạn có thể tham khảo:
Đặc biệt, lộ trình thăng tiến của nhân sự làm nghề tư vấn đầu tư sẽ được rút ngắn lại khi họ có những thành tích hoặc chứng chỉ chuyên ngành mang tính quốc tế như CFA, CPM,... Bà Mai Hiên cũng bổ sung thêm rằng các ứng viên sở hữu CFA cũng luôn được chào đón tại BVSC và có lợi thế hơn hẳn các ứng viên không sở hữu chứng chỉ CFA trong quá trình tuyển chọn cho các vị trí như chuyên viên phân tích, Quản trị rủi ro hoặc Chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp.
Để trở thành một nhà tư vấn đầu tư thực thụ cần trang bị những kỹ năng gì?
Trước tiên, bạn sẽ cần phải hiểu biết một nhà tư vấn đầu tư sẽ cần phải làm gì. Theo đó, những công việc cơ bản của bất cứ nhà tư vấn đầu tư nào sẽ diễn ra như sau:
Từ mô tả công việc, có thể thấy được, để trở thành 1 nhà tư vấn đầu tư thực thụ, bên cạnh sự am hiểu về kiến thức chuyên môn, công việc này cũng đòi hỏi bạn phải liên tục vận động: bao gồm khả năng cập nhật thông tin liên tục cùng vốn hiểu biết rộng. Bởi lẽ, đây là một công việc đòi hỏi độ tập trung cao lẫn khả năng ứng biến linh hoạt và liên tục trải nghiệm những cung bậc cảm xúc khác nhau mỗi ngày.
Tạm kết
Có một thực tế là công việc của Nghề tư vấn đầu tư đòi hỏi nhiều kiến thức chuyên môn, sự am hiểu sâu sắc về các lĩnh vực nhất định. Tuy nhiên, các kiến thức cần dùng này quá đặc thù, khác xa với chương trình đào tạo trong trường đại học. Hơn thế nữa, sinh viên mới ra trường thường thiếu định hướng, networking và kỹ năng mềm còn yếu nên dễ rơi vào khó khăn trong những bước đầu tiên khi "chập chững" vào nghề.