1. Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng, lấy lại thế nào?
Nếu ngay sau khi chuyển tiền liền phát hiện mình bị lừa, việc đầu cần làm là gọi điện tới tổng đài ngân hàng để thông báo chuyển nhầm. Sau khi tiếp nhận thông tin sự việc, phía ngân hàng sẽ tạm thời phong tỏa tài khoản và tiến hàng xác minh.
Tuy nhiên, đây chỉ là biện pháp tạm thời để kéo dài thời gian, khiến kẻ lừa đảo tạm thời chưa thể chiếm đoạt được số tiền. Muốn giải quyết triệt để vấn đề và đòi lại được tiền, người bị hại cần phải tố giác ngay với cơ quan công an về hành vi lừa đảo.
Nếu nộp đơn tố giác gửi lên cơ quan công an, người tố giác cần chuẩn bị hồ sơ gồm:
- Đơn trình báo công an;
- Chứng minh thư nhân dân/Căn cước công dân của bị hại [bản sao công chứng];
- Chứng cứ kèm theo để chứng minh [video, hình ảnh, ghi âm có chứa nguồn thông tin của hành vi phạm tội…].
Trường hợp tới tố cáo trực tiếp tại cơ quan công an, người tố cáo cũng mang theo Chứng minh thư nhân dân/Căn cước công dân và chứng cứ kèm theo để cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận thông tin.
>> Gọi ngay tổng đài 1900.6199 để được tư vấn cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng.
2. Thời gian lấy lại tiền bị lừa đảo là bao lâu?
Nếu là cá nhân tham gia lừa đảo, cơ quan điều tra có thể sẽ dễ dàng tìm ra kẻ phạm tội hơn. Tuy nhiên đối với lừa đảo có tổ chức thì sẽ cần một thời gian để truy tìm và xử lý.
Vì vậy, số tiền bị lừa có thể được trả lại cho người bị hại trong vòng vài tuần, hoặc thậm chí là vài tháng, vài năm, cho tới khi nào cá nhân, tổ chức lừa đảo bị tìm thấy.
3. Kẻ đi lừa đảo sẽ bị phạt thế nào?
Về mức phạt hành chính
Theo khoản 1 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP, mức phạt với hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của người khác là phạt tiền từ 01 - 02 triệu đồng.
Trường hợp bị truy cứu trách nhiệm hình sự
Với trường hợp xử lý hình sự, người thực hiện hành vi lừa đảo có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017. Cụ thể:
1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
a] Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
b] Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
c] Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
d] Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.
2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
a] Có tổ chức;
b] Có tính chất chuyên nghiệp;
c] Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
d] Tái phạm nguy hiểm;
đ] Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
e] Dùng thủ đoạn xảo quyệt;
3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:
a] Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
b] Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.
4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:
a] Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
b] Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.
5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Như vậy, tùy vào số tiền chiếm đoạt và các tình tiết liên quan, người thực hiện hành vi lừa đảo có thể bị áp dụng mức phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm, phạt tù đến 20 năm hoặc thậm chí là tù chung thân.
Xem thêm
4. Các chiêu trò lừa đảo chuyển khoản ai cũng nên biết để tránh
Gần đây, việc lừa đảo chuyển khoản dần trở nên phổ biến nhưng vẫn có rất nhiều người vướng phải. Sau đây là một số chiêu thức lừa đảo quen thuộc:
- Giả vờ bán hàng online -nếu có khách mua thì bắt đặt cọc tiền để giữ hàng. Đây là cách rất phổ biến có thể thấy trên các trang mạng điện tử như Facebook, Zalo… Nhiều khách hàng chủ quan không kiểm tra rõ thông tin người bán mà đã vội vàng chuyển tiền, sau đó mãi không được nhận đồ mới phát hiện mình bị lừa.
- Hack tài khoản mạng xã hội của bạn bè, người thân sau đó nhắn tin vay tiền.
- Đóng vai dịch vụ vận chuyển gửi hàng hoá, quà tặng, yêu cầu nạn nhân thanh toán phí dịch vụ.
- Thông báo trúng thưởng rồi yêu cầu nạn nhân phải chuyển một số tiền để hoàn tất hồ sơ nhận quà.
- Giả danh cơ quan chức năng thông báo về việc người bị hại liên quan đến vụ án hình sự, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản chỉ định trước để phục vụ điều tra…
Trên đây là những thông tin liên quan đến thắc mắc: Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng có lấy lại được không? Nếu gặp rắc rối liên quan, bạn đọc có thể gọi ngay tới tổng đài 1900.6199 để được LuatVietnam hỗ trợ, giải đáp.
>> 3 cách nhận biết các cuộc gọi lừa đảo, mạo danh
Chuyển tiền ngoài giờhành chínhlà một vấn đề gây đau đầu cho không ít người dân hiện nay. Có nhiều trường hợp công việc phát sinh vào hai ngày cuối tuần nên có nhu cầuchuyển tiền nhanh nhất có thể. Vậy làm thế nào để chuyển tiền trong thời gian đó? Cùng tìm hiểu qua bài viết bên dưới nhé!
1Thứ 7, Chủ nhật có chuyển khoản được không?
Đối với các hình thức chuyển tiền thông thường thì cần đến ngân hàng để làm thủ tục chuyển tiền, tuy nhiên việc mỗi cá nhân khách hàng trong hệ thống ngân hàng sẽ có tài khoản riêng, điều này sẽ gây khó khăn cho ngân hàng, khi các giao dịch trở nên quá tải.
Thông thường các ngân hàng có lịch làm việc theo giờ hành chính từ thứ 2 đến thứ 6, tuy nhiên một vài chi nhánh trọng điểm sẽ làm việc vào sáng thứ 7 hàng tuần để đáp ứng đủ nhu cầu giao dịch của khách hàng.
Nên một số ngân hàng có thể chuyển tiền vào sáng thứ 7, bạn có thể chủ động tìm hiểu hoặc gọi vào tổng đài chăm sóc khách hàng, truy cập vào website ngân hàng để tìm xem chi nhánh nào hoạt động vào sáng thứ bảy để chuyển tiền.
Đối với các ngân hàng triển khai dịch vụ chuyển tiền 24/7 bằng các hình thức chuyển khoản bằng internet banking, SMS banking hay chuyển tiền thông qua cây ATM thì khách hàng có thể chuyển tiền vào tất cả các ngày trong tuần kể cả thứ 7 và Chủ nhật.
2Chuyển tiền vào thứ 7, Chủ nhật bao lâu thì nhận được?
Việc chuyển tiền, rút tiền tại quầy chỉ thực hiện trong giờ hành chính. Nếu chuyển tiền trong cùng hệ thống ngân hàng thì tiền sẽ đến tài khoản nhận ngay tức thì. Còn chuyển tiền ngoài hệ thống, tùy thời điểm, tiền có thể nổi sau 15 phút đến 120 phút.
Nếu vào cuối ngày hoặc cuối tuần, tiền sẽ nổi vào ngày hôm sau, hoặc thậm chí ngày đầu tuần sau. Nếu bạn thực hiện việc chuyển tiền bằng thẻ ATM, Internet Banking thì có thể chuyển tiền bất kỳ lúc nào. Cần lưu ý:
Do vậy, việc chuyển tiền khác hệ thống ngoài giờ hành chính, thứ 7, Chủ nhật có thể thực hiện được,nhưng vẫn phải chờ đến giờ hành chính của ngày đầu tuần sau thì người nhận mới nhận được tiền.
3Cách chuyển tiền ngoài giờ hành chính, thứ 7, chủ nhật nhanh nhất
Đểchuyển tiền ngoài giờ hành chính, thứ 7, Chủ nhật nhanh nhất, bạn có thể nhờ người quen, bạn bè có tài khoản cùng ngân hàng với người nhận chuyển khoản giúp. Sau đó bạn trả bằng tiền mặt cho người đó.
Ngoài ra, chuyển tiền bằng internet banking và cây ATM là một phương thức khá phổ biến và tiện lợi hiện nay. Giờ đây chỉ với smartphone thì bạn có thể thực hiện chuyển tiền mọi lúc mọi nơi cực kì an toàn và độ bảo mật tuyệt đối.
Chính vì thế bạn hoàn toàn có thể chuyển tiền vào thứ 7 và chủ nhật hoặc các ngày lễ tết khi ngân hàng không hoạt động, việc chuyển tiền bằng internet banking và tại cây ATM còn giúp bạn tra cứu thông tin người nhận một cách nhanh chóng để xác minh trước khi chuyển.
Cần lưu ý, tính năng chuyển tiền chỉ có tại các cây ATM thuộc ngân hàng cung cấp các dịch vụ này đồng thời dịch vụ internet banking của một vài ngân hàng nhất định mới cung cấp dịch vụ chuyển khoản qua số thẻ, nên không phải dịch vụ internet banking nào cũng giống nhau.
Về thời gian nhận được tiền thì đối với các giao dịch thực hiện bằng chuyển tiền 24/7 trước thứ 6 thì có thể nhận được tiền khá nhanh trong vòng 5 phút, tuy nhiên đối với các giao dịch thực hiện sau thời gian này và vào thứ 7, chủ nhật hoặc ngày lễ thì tiền sẽ được nhận vào ngày làm việc tiếp theo.
Lưu ý: Khi sử dụng dịch vụ chuyển tiền 24/7 thì ngân hàng người chuyển sẽ có thể có lệnh chuyển tiền nhanh chóng ngay vào ngày cuối tuần/lễ. Tuy nhiên ngân hàng thụ hưởng lại không làm việc vào cuối tuần nên thời điểm nhận tiền sẽ được dời vào ngày làm việc gần nhất.
Tham khảo các mẫu điện thoại đang được kinh doanh tại Điện máy XANH
Hi vọng với những thông tin trên có thể giải đáp được những thắc mắc, tránh những rủi ro không cần thiết và biết cách xử lý khi phải thực hiện giao dịch vào thứ 7, chủ nhật nhé!