Thị trường chứng khoán sôi động và hấp dẫn; thu hút nhiều nhà đầu tư mới tham gia. Và khi bước chân vào trong chứng khoán, nhà đầu tư chắc hẳn sẽ gặp rất nhiều thuật ngữ khác nhau. Cùng với đó là sự đa dạng trong nhiều sản phẩm đầu tư khiến họ phải “đau đầu”. Có người chọn cổ phiếu và trái phiếu để an toàn hơn. Có người lựa chọn đầu tư vào quỹ mở để tăng khả năng sinh lời. Có nhà đầu tư lại chọn quỹ tương hỗ là sản phẩm đầu tư của mình. Vậy quỹ tương hỗ là gì? Quỹ tương hỗ mang lại những lợi ích gì cho nhà đầu tư? Chúng ta hãy cùng đến với bài viết sau đây của iFund để tìm câu trả lời nhé!
- Quỹ tương hỗ là gì?
- Phân loại quỹ tương hỗ là gì
- Quỹ đầu tư theo chỉ số
- Quỹ thị trường tiền tệ
- Quỹ trái phiếu
- Quỹ cân bằng
- Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?
- Cơ cấu hoạt động của quỹ tương hỗ là gì
- Nhà đầu tư
- Nhà quản lý quỹ
- Đội ngũ tư vấn
- Quy trình hoạt động cơ bản của quỹ tương hỗ là gì?
- Cơ cấu hoạt động của quỹ tương hỗ là gì
- Lợi ích của quỹ tương hỗ là gì?
- Kết luận về quỹ tương hỗ là gì
Quỹ tương hỗ có tên gọi trong tiếng Anh là Mutual Fund. Quỹ tương hỗ là một loại phương tiện đầu tư tập thể được quản lý chuyên nghiệp. Đây là mô hình quỹ được thành lập với nhiều nguồn tiền huy động từ các nhà đầu tư khác nhau. Có thể hiểu rõ hơn đó là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư để tạo nên một quỹ lớn chung. Từ đó, họ sẽ dùng số tiền này mua chứng khoán; chủ yếu là các hạng mục đầu tư lớn như: cổ phiếu, trái phiếu, tài sản hay trên các thị trường tiền tệ.
Tham khảo bài viết: Quỹ đầu tư phát triển tài khoản
Phân loại quỹ tương hỗ là gì
Dựa vào các khoản đầu tư chính của nhà đầu tư mà họ sẽ phân loại quỹ tương hỗ cho phù hợp. Dưới đây, iFund xin cung cấp đến bạn 4 quỹ tương hỗ cơ bản; được phân loại theo mục tiêu đầu tư, phương pháp tiếp cận đầu tư; hoặc tập trung cụ thể. Đó là: quỹ đầu tư theo chỉ số, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng.
Quỹ đầu tư theo chỉ số
Giống như tên gọi của nó, quỹ đầu tư này hoạt động dựa theo các chỉ số chứng khoán. Vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường nên nó cũng có độ rủi ro cao; phù hợp với những nhà đầu tư chấp nhận mạo hiểm. Quỹ đa phần là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình; không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu. Tuy nhiên nếu như bắt đúng nhịp đập thị trường thì bạn cũng sẽ thu về lợi nhuận cao.
Quỹ thị trường tiền tệ
Các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ. Đây là các chứng khoán với một thời gian rất ngắn nhưng thu nhập sẽ cố định để trưởng thành và chất lượng tín dụng cao. Như một sự thay thế cho các tài khoản tiết kiệm ngân hàng, các quỹ này được nhà đầu tư sử dụng nhiều. Tuy nhiên, bên cạnh đó chính phủ không bảo hiểm cho các quỹ thị trường tiền tệ đó.
Quỹ trái phiếu
Trái phiếu là kênh đầu tư cơ bản, giúp nhà đầu tư ổn định khi nhà đầu tư lựa chọn. Đối với loại quỹ trái phiếu này, có thể được phân tiểu loại theo loại hình cụ thể của trái phiếu nắm giữ. Tại thị trường chứng khoán Mỹ, quỹ đầu tư trái phiếu thường được lựa chọn đầu tư cao. Hoặc nó được ưa chuộng ngay trong cả chứng khoán Mỹ và nước ngoài; hoặc cũng có một số trường hợp nó được yêu thích chủ yếu là chứng khoán nước ngoài.
Quỹ cân bằng
Một mô hình quỹ có sự kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định sẽ được gọi là quỹ cân bằng. Nhà đầu tư thường lựa chọn quỹ cân bằng với mục đích đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro hơn. Quỹ cân bằng hội tụ đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn nên được coi là mô hình ưa thích của nhiều nhà đầu tư.
Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?
Các thành phần nằm trong bộ máy hoạt động của quỹ tương hỗ thường sẽ đa dạng. Trong sơ đồ cấu trúc ấy, mỗi bộ phận sẽ có đặc điểm khác nhau và mục đích hoạt động không giống nhau. Bao gồm: nhà đầu tư, nhà quản lý quỹ và đội ngũ tư vấn. Những thành phần trong cơ cấu này sẽ tạo ra một quy trình hoạt động cơ bản nhất định.
Cơ cấu hoạt động của quỹ tương hỗ là gì
Nhà đầu tư
Nhà đầu tư được xem là thành phần trực tiếp bỏ tiền vào quỹ tương hỗ. Theo đó, họ sẽ được xem là các cổ đông của các quỹ. Qũy sẽ chia lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận dựa trên tỷ lệ vốn mà họ đóng góp khi quỹ thu được lợi nhuận. Và mức lợi nhuận ấy sẽ được chia đều cho tất cả. Tuy nhiên, nhà đầu tư không có quyền quyết định việc đầu tư cụ thể vào những danh mục nào khi đầu tư vào quỹ tương hỗ.
Nhà quản lý quỹ
Đây là đội ngũ lãnh đạo của quỹ, có trách nhiệm chính về mặt pháp lý; phải đảm bảo được lợi ích cho nhà đầu tư. Tạo ra lợi nhuận cho quỹ mà họ làm việc là mục đích chung của thành phần này.
Đội ngũ tư vấn
Đội ngũ tư vấn sẽ là những người có kinh nghiệm và am hiểu về thị trường tài chính. Họ có nhiệm vụ chính là đưa ra các quyết định đầu tư vào các danh mục như thế nào để đem lại lợi nhuận tốt nhất. Các quyết định đó như là phân tích thị trường, giá cổ phiếu; giá tài sản nhằm bảo đảm lợi nhuận của cổ đông tham gia.
Quy trình hoạt động cơ bản của quỹ tương hỗ là gì?
4 bước hoạt động chính của quỹ tương hỗ như sau:
- Bước 1: Nhà đầu tư góp tiền vào quỹ tương hỗ
- Bước 2: Quỹ tương hỗ đầu tư vào thị trường tài chính
- Bước 3: Tiến hành các hoạt động đầu tư mang lại lợi nhuận
- Bước 4: Trả lợi nhuận cho nhà đầu tư
Lợi ích của quỹ tương hỗ là gì?
- Khi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm về sự an toàn của quỹ. Họ chỉ cần rót vốn vào quỹ với những khoản chi phí phù hợp và cứ để quỹ lo.
- Dưới sự dẫn dắt hoạt động của các chuyên gia, nhà đầu tư tham gia vào quỹ sẽ tạo ra được một danh mục đầu tư đa dạng hơn.
- Mọi người không cần quá am hiểu về thị trường. Không cần quá nhiều kiến thức cũng như kinh nghiệm đầu tư, họ vẫn có thể đầu tư sinh lời an toàn.
Kết luận về quỹ tương hỗ là gì
Quỹ tương hỗ là một loại quỹ đầu tư được ưa chuộng trong thị trường chứng khoán hiện nay. Thông qua các thông tin này hy vọng nhà đầu tư có thể hiểu hơn về khái niệm cũng như những gì liên quan đến quỹ tương hỗ là gì. iFund cung cấp đến bạn các kiến thức hữu ích trong bài viết, mong rằng bạn sẽ nhận ra được các ưu điểm, nhược điểm của quỹ để đầu tư cho phù hợp. Chúc bạn thành công.
Bài viết liên quan
- So sánh các quỹ mở Việt Nam
- Vai trò của quỹ đầu tư chứng khoán
- Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán
Khi mua sắm cho các quỹ tương hỗ, chúng ta tự nhiên tò mò: cái nào đang hoạt động tốt nhất ngày hôm nay?
Mặc dù đó là một nơi phổ biến để bắt đầu tìm kiếm của bạn, hãy nhớ rằng bạn đang mua sắm cho ngày mai khi tìm kiếm các quỹ tương hỗ tốt nhất. Những người biểu diễn hàng đầu trong ngắn hạn don don luôn trở thành người chiến thắng lâu dài. Các quỹ tương hỗ tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn đã giành được nhất thiết phải là tốt nhất cho cha mẹ, anh chị em của bạn hoặc hàng xóm của bạn.tomorrow when looking for the best mutual funds. Top performers in the short term don’t always become long-term winners. The best mutual funds for your portfolio won’t necessarily be the best for your parents, your siblings or your neighbors.
Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu hoạt động tốt nhất của Hoa Kỳ
Để xác định các quỹ tương hỗ tốt nhất được đo bằng lợi nhuận năm năm, chúng tôi đã xem xét các quỹ đầu tư của Hoa Kỳ mở cho các nhà đầu tư mới với chi phí thấp [tỷ lệ chi phí từ 1% hoặc ít hơn] và yêu cầu đầu tư tối thiểu từ 3.000 hoặc ít hơn.
Jeqix | Thu nhập vốn chủ sở hữu của Johnson | 11.48% |
PRDGX | T. tăng trưởng cổ tức giá Rowe | 11.11% |
SSAQX | Quỹ vốn chủ sở hữu cốt lõi của State Street US | 10.97% |
Flcex | Fidelity lớn Cap Lõi tăng cường Chỉ số | 10.91% |
Stsex | BlackRock trao đổi BlackRock | 10.85% |
Prblx | Nhà đầu tư vốn chủ sở hữu lõi Parnassus | 10.83% |
Gsllx | Goldman Sachs Nhà đầu tư giới hạn linh hoạt | 10.65% |
GSPTX | Goldman Sachs Cap Lõi lớn Inv | 10.63% |
Srfmx | Vốn chủ sở hữu Sarofim | 10.53% |
Fdfix | Fidelity Flex 500 Index | 10.43% |
Dữ liệu hiện tại kể từ ngày 1 tháng 11 năm 2022 và chỉ dành cho mục đích thông tin. Nghỉ hưu và quỹ tổ chức đã được loại trừ.
Cách chọn các quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạn
Khuyến nghị của Nerdwallet là đầu tư chủ yếu thông qua các quỹ tương hỗ, đặc biệt là các quỹ chỉ số, theo dõi một cách thụ động một chỉ số thị trường như S & P 500. Các quỹ tương hỗ ở trên được quản lý tích cực, có nghĩa là họ cố gắng đánh bại hiệu suất thị trường chứng khoán - một chiến lược thường thất bại.especially index funds, which passively track a market index such as the S&P 500. The mutual funds above are actively managed, which means they try to beat stock market performance — a strategy that often fails.
Khi bạn đã sẵn sàng đầu tư vào tiền, đây là những gì cần xem xét:
Quyết định nên đầu tư vào các quỹ tích cực hay thụ động, biết rằng cả hiệu suất và chi phí thường ủng hộ đầu tư thụ động.
Hiểu và xem xét kỹ lưỡng phí. Một nhà môi giới cung cấp các quỹ tương hỗ không vận chuyển có thể giúp cắt giảm chi phí.
Xây dựng và quản lý danh mục đầu tư của bạn, kiểm tra và cân bằng lại sự pha trộn tài sản của bạn mỗi năm một lần.
Quảng cáo
Xếp hạng Nerdwallet & NBSP; | Xếp hạng Nerdwallet & NBSP; | Xếp hạng Nerdwallet & NBSP; |
Tìm hiểu thêm | Tìm hiểu thêm | Đọc bài đánh giá |
Lệ phí $0 mỗi giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF trực tuyến của Hoa Kỳ | Lệ phí $0 mỗi giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF trực tuyến của Hoa Kỳ | Lệ phí $0 mỗi giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF trực tuyến của Hoa Kỳ |
mỗi giao dịch $0 | mỗi giao dịch $0 | mỗi giao dịch $0 |
Tài khoản tối thiểu Khuyến mãi Nhận $ 100 | Tài khoản tối thiểu Khuyến mãi Nhận $ 100 | Tài khoản tối thiểu Khuyến mãi Nhận $ 100 |
Khi bạn mở một tài khoản Fidelity mới, đủ điều kiện với $ 50 trở lên. Sử dụng mã Fidelity100. Cung cấp thời gian giới hạn. Áp dụng các điều khoản.
Lên đến $ 600
Khi bạn đầu tư vào một tài khoản tự định hướng Merrill Edge® mới.
Nhận được tới $ 600 trở lên
Khi bạn mở và tài trợ cho tài khoản giao dịch E*benchmark index like the S&P 500. [Learn more about stock mutual funds versus index funds.]
Trả lại quỹ tương hỗ trung bình
Quản lý danh mục đầu tư của bạn cũng có nghĩa là quản lý các kỳ vọng của bạn và các loại quỹ tương hỗ khác nhau sẽ mang lại những kỳ vọng khác nhau cho lợi nhuận.a range of bonds and provide a more stable rate of return than stock funds. As a result, potential average returns are lower.
Các quỹ tương hỗ cổ phiếu = lợi nhuận tiềm năng cao hơn [hoặc lỗ] buy government and corporate debt for a set repayment period and interest rate. While no one can predict future stock market returns, bonds are considered a safer investment as governments and companies typically pay back their debt [unless either goes bust].
Các quỹ tương hỗ cổ phiếu, còn được gọi là các quỹ tương hỗ vốn, mang lại những phần thưởng tiềm năng cao nhất, nhưng cũng có rủi ro vốn có cao hơn - và các loại quỹ tương hỗ cổ phiếu khác nhau có rủi ro khác nhau.
Ví dụ: hiệu suất của các quỹ tăng trưởng cao vốn hóa lớn thường biến động hơn, giả sử, các quỹ chỉ số chứng khoán chỉ tìm cách phù hợp với lợi nhuận của một chỉ số chuẩn như S & P 500. [Tìm hiểu thêm về các quỹ tương hỗ cổ phiếu so với các quỹ chỉ số .]Learn more about money market funds.]
Trái phiếu quỹ tương hỗ = lợi nhuận thấp hơn [nhưng rủi ro thấp hơn]
Các quỹ tương hỗ trái phiếu, như tên cho thấy, đầu tư vào một loạt các trái phiếu và cung cấp tỷ lệ hoàn vốn ổn định hơn so với quỹ chứng khoán. Kết quả là, lợi nhuận trung bình tiềm năng thấp hơn.
Các nhà đầu tư trái phiếu mua nợ chính phủ và doanh nghiệp trong thời gian trả nợ và lãi suất. Mặc dù không ai có thể dự đoán lợi nhuận của thị trường chứng khoán trong tương lai, trái phiếu được coi là một khoản đầu tư an toàn hơn khi các chính phủ và các công ty thường trả lại khoản nợ của họ [trừ khi có cả hai điều bán hàng].
Thị trường tiền tệ quỹ tương hỗ = lợi nhuận thấp nhất, rủi ro thấp nhất
Bạn có thể tạo một danh mục đầu tư thông minh, đa dạng chỉ với một vài quỹ tương hỗ được lựa chọn tốt hoặc các quỹ giao dịch trao đổi, cộng với các lần kiểm tra hàng năm để tinh chỉnh hỗn hợp đầu tư của bạn.exchange-traded funds, plus annual check-ins to fine-tune your investment mix.
Cả tác giả và biên tập viên đều không nắm giữ các vị trí trong các khoản đầu tư nói trên tại thời điểm xuất bản.