10 quỹ thu nhập cố định hàng đầu năm 2022
|
(KTSG Online) – Với chiến lược đầu tư dựa vào thuật toán do máy tính điều khiển, một nhóm quỹ phòng hộ định lượng có tổng tài sản 200 tỉ đô la Mỹ đã tận dụng các biến động dữ dội trên các thị trường toàn cầu để thu lợi nhuận lớn và hướng đến năm đạt được hiệu suất kỷ lục. Show
 Quỹ Diversified Aspect của Công ty quản lý đầu tư Aspect Capital, có trụ sở tại London, tăng trưởng lợi nhuận 5,2% trong tháng trước, nâng tỷ suất lợi nhuận trong năm nay lên gần 44%, theo một tài liệu nội bộ cung cấp cho các nhà đầu tư. Tính đến tháng 9, giá trị tài sản của Quỹ Tulip Trend của Công ty tư vấn đầu tư Transtrend B.V. (Hà Lan) tăng hơn 58% trong năm nay, trong khi đó, giá trị tài sản của Quỹ Lynx (Thụy Điển) tăng hơn 45% trong cùng kỳ. Diversified Aspect, Tulip Trend và Lynx sử dụng sức mạnh điện toán để phân tích lượng dữ liệu khổng lồ nhằm dự đoán hướng đi của thị trường cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và hàng hóa. Các quỹ này đang nổi lên như một trong những người chiến thắng lớn nhất trong số các quỹ phòng hộ đầu tư theo chiến lược chuyên biệt trong năm nay khi lạm phát và lãi suất tăng cao, làm tăng sự biến động trên các thị trường. Các nhà đầu tư đang đổ tiền vào các quỹ này như một cách để bảo vệ danh mục đầu tư của họ trước những cú sốc khó lường trên thị trường. Họ đã phân bổ 7,4 tỉ đô la vào các quỹ này trong suốt tám tháng qua, trong khi toàn ngành công nghiệp quỹ phòng hộ bị rút ròng 45 tỉ đô la. Công ty đầu tư Florin Court Capital ở London, đang điều hành một quỹ phòng hộ định lượng có giá trị tài sản tăng 24% trong năm nay. “Mọi thứ đang đổ gãy. Trong bối cảnh này, các nhà đầu tư cần một số chiến lược để kiểm soát các rủi ro”, Douglas Greenig, người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Florin Court Capital, nói khi đề cập đến chiến lược đầu tư giúp hạn chế thua lỗ hoặc thậm chí đạt được lợi nhuận trong các điều kiện khắc nghiệt của thị trường. Các quỹ phòng hộ định lượng đầu tư theo xu hướng thị trường đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư sau khi dễ dàng vượt qua cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 với mức lợi nhuận tăng trưởng 2 con số. Nhưng trong nhiều năm, họ chỉ đạt được mức lợi nhuận bình thường trong bối cảnh thị trường thiếu sự biến động mạnh. Giờ đây, các quỹ này đang hồi sinh mạnh mẽ nhờ bức tranh vĩ mô bất ổn trên toàn cầu. Chỉ số SG Trend Index, theo dõi hiệu suất của một số quỹ phòng hộ định lượng lớn nhất trên thế giới được điều hành bởi các công ty đầu tư như Winton, Systematica Investments và AQR Capital Management, tăng gần 36% trong 9 tháng đầu năm nay và đang hướng đến năm đạt được tỷ suất lợi nhuận tốt nhất trong lịch sử. Giới đầu tư đang đặt cược Fed sẽ tiếp tục tăng mạnh lãi suất, dẫn đến việc bán tháo cổ phiếu dai dẳng hơn và lợi suất trái phiếu tăng. Các quỹ phòng hộ định lượng đang đi theo xu hướng đó để cung cấp cho các nhà đầu tư một vùng đệm chống lại những khoản lỗ nặng ở những tài sản khác. Hồi cuối tháng 9, Bộ trưởng Tài chính Anh Kwasi Kwarteng công bố gói cắt giảm thuế 45 tỉ bảng, lớn nhất trong 50 năm. Quyết định gây tranh cãi này khiến đồng bảng Anh lao dốc và lợi tức trái phiếu chính phủ Anh tăng mạnh, gây ra những làn sóng chấn động trên khắp các thị trường toàn cầu. Điều đó đã cung cấp thêm cơ hội giao dịch cho các thuật toán được thiết kế để nhanh chóng tận dụng những chuyển động đó. Hầu hết lợi nhuận của một quỹ phòng hộ định lượng hàng đầu thuộc Aspect Capital, công ty đang quản lý tài sản trị giá 10,6 tỉ đô la, trong tuần trước là nhờ giao dịch trái phiếu và tiền tệ, Aspect Capital cho biết. “Trong bối cảnh các điều kiện kinh tế đang thắt chặt khắp nơi với rất nhiều đợt tăng lãi suất đáng kể trong tháng 9, danh mục đầu tư của chúng tôi có thể được hưởng lợi nhờ nắm giữ chứng khoán thu nhập cố định, ngắn hạn trên toàn bộ thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ, Anh, Đức, Canada và Hàn Quốc”, Razvan Remsing, Giám đốc giải pháp đầu tư của Aspect, nói. Tại quỹ Tulip Trend, lợi nhuận tăng 11% trong tháng 9 khi chiến lược đầu tư định lượng của quỹ này được hưởng lợi từ việc đặt cược ngắn hạn vào trái phiếu chính phủ Mỹ, Anh, và đồng bảng. Tài sản của quỹ Lynx tăng 9,3% trong tháng trước, giúp quỹ này hướng đến năm có tỷ suất lợi nhuận vượt mức kỷ lục 38% trong năm 2008. Với lạm phát tăng cao, giới đầu tư đang đặt cược rằng các ngân hàng trung ương sẽ phải tiếp tục thắt chặt tiền tệ và rút thanh khoản. Douglas Greenig, Giám đốc điều hành Florin Court Capital, cho biết câu hỏi lớn hiện nay đối với các quỹ phòng hộ định lượng là liệu môi trường vĩ mô đã ổn định hay chưa. Ông nói: “Tôi nhận thấy tình hình vẫn bất ổn với lạm phát cao, tiền tệ thắt chặt, mức nợ cao, xu hướng đảo ngược toàn cầu hóa, phi carbon hóa nền kinh tế, căng thẳng địa chính trị. Hơn nữa, các ngân hàng trung ương đang bị dồn ép bởi lạm phát cao và kinh tế suy yếu”. Theo Bloomberg Sự không chắc chắn xung quanh lạm phát và xác suất gia tăng của suy thoái kinh tế đã đẩy lây lan rộng hơn cả năm. Tuy nhiên, các nguyên tắc cơ bản tín dụng mạnh mẽ, phát hành mới nhẹ hơn và các giai đoạn mua cơ hội đã giúp duy trì sự lây lan trong một phạm vi. Chúng tôi đã thêm rủi ro tín dụng vào giữa mùa hè khi sự bi quan của thị trường đã đẩy lây lan lên mức giá rẻ. Kể từ đó, chúng tôi đã được định vị một cách bảo thủ hơn cho những gì chúng tôi tin sẽ là một con đường gập ghềnh phía trước. Chúng tôi giữ mức độ tiếp xúc tín dụng tổng thể thấp trong khi tìm kiếm những món hời trong các phân khúc của thị trường đã vượt qua. Mặc dù chúng ta có thể gần với mức cao hơn về tỷ lệ, chúng ta sẽ lưu tâm rằng nếu suy thoái kinh tế xảy ra vào năm tới, chênh lệch tín dụng có chỗ để tăng thêm. Doanh nghiệp cấp đầu tưViệc mở rộng sự lây lan trong các tập đoàn cao cấp trong năm nay đã được đặt hàng. Sự lây lan đã ở trong phạm vi 30 điểm cơ bản (BPS) kể từ cuối tháng Tư, nhưng dường như họ đã định sẵn để phá vỡ cao hơn với Fed truyền đạt một lập trường tích cực hơn. Chúng tôi xem các định giá ngày hôm nay là giá rẻ, nhưng bị che mờ bởi bối cảnh kinh tế vĩ mô. Chúng tôi đã tập trung vào các phân khúc phòng thủ chất lượng cao hơn của ngành. Chúng tôi đã thấy một số suy yếu trong người tiêu dùng và hướng dẫn thận trọng hơn từ các công ty. Nhiều tập đoàn vẫn thể thao các bảng cân đối kế toán mạnh mẽ vì họ đã kỷ luật nhiều hơn so với các chu kỳ trước. Bên ngoài một thị trường suy thoái đáng kể, chúng ta thấy khả năng thấp của một làn sóng hạ cấp lớn. Cơ hội ở châu ÂuSức mạnh liên tục của đồng đô la đang gây áp lực lên tỷ suất lợi nhuận của các công ty có dòng doanh thu toàn cầu và đã đẩy nhiều người mua ra nước ngoài đi. Ở châu Âu, định giá phản ánh mức độ suy thoái, cung cấp một số cơ hội tín dụng trong các công ty có vị trí tốt hơn để điều hướng sự chậm lại trong tăng trưởng. Doanh nghiệp năng suất caoCâu hỏi trong thị trường năng suất cao hiện nay là chiếc cốc trống một nửa hay đầy đủ. Một mặt, tín dụng lan truyền 500 bps so với kho bạc thường sẽ không được xem là hấp dẫn vào cuối chu kỳ. Tuy nhiên, sản lượng của ngành 9,50% và giá đô la trung bình là 85 đô la cả hai cho thấy ngành này có giá rẻ so với lịch sử. Thị trường năng suất cao đã trải qua một số chu kỳ mặc định trong thập kỷ qua, điều này đã khiến khu vực kiên cường hơn. Tuy nhiên, ngày nay, mức độ lây lan của Lừa không cung cấp bồi thường đầy đủ để biện minh cho việc thừa cân rộng rãi. Sở thích của chúng tôi là dành cho các đợt chất lượng cao hơn. Chúng tôi là BB thừa cân, BS thiếu cân, và thận trọng trong các vấn đề được xếp hạng CCC. Chúng tôi cũng thấy các cơ hội để nắm bắt sự mang theo hấp dẫn trong các khoản vay năng suất cao được chọn. Lựa chọn bảo mật sẽ là động lực quan trọng nhất của hiệu suất trong các quý tới. Thị trường mới nổiNói một cách tuyệt đối, tín dụng thị trường mới nổi (EM) đã chịu tổn thất nặng nề trong năm nay. Mặc dù phần lớn lợi nhuận âm được quy cho lợi suất kho bạc của Hoa Kỳ đang tăng, động thái chênh lệch tín dụng đã đóng góp thêm vào nhược điểm. EM bị tổn thương bởi cuộc xâm lược của Nga vào Ukraine và vẫn chịu áp lực trong suốt cả năm vì lo ngại về tăng trưởng toàn cầu và dòng chảy của nhà đầu tư. Mặc dù chúng tôi thận trọng bây giờ, chúng tôi tin rằng rất nhiều tin tức tiêu cực đã được định giá. Với sản lượng cao hơn tạo ra sự mang theo đáng kể cho các nhà đầu tư EM, cũng như giảm nguồn cung cấp mới và định giá hấp dẫn, chúng tôi thấy tiềm năng cho lợi nhuận mạnh mẽ trong số các năm. EM Returns cũng có thể được hưởng lợi từ các cơ hội tại thị trường địa phương và trái phiếu doanh nghiệp EM. Các ngân hàng trung ương EM bắt đầu chu kỳ đi bộ đường dài hơn một năm trước và hầu hết nên kết thúc vào cuối năm. Khi chúng ta tiến gần hơn đến cuối chu kỳ đi bộ đường dài của Fed, chúng ta hy vọng sẽ thấy các cơ hội bổ sung trong tỷ lệ EM thị trường địa phương. Tiếp xúc với tiền tệ sẽ cung cấp túi có giá trị nếu đồng đô la suy yếu. Nhiều nhà phát hành công ty EM giữ các bảng cân đối kế toán hàng đầu trong ngành và đang ở trong một vị trí để nghỉ hưu ở mức giảm giá, có khả năng cải thiện hồ sơ tín dụng của họ. Hàm ý đối với các quỹ tiên phong• Định giá tín dụng đã được cải thiện đều đặn, nhưng chênh lệch có chỗ để sao lưu nếu nền kinh tế chậm lại. Chúng tôi đang giữ mức độ tiếp xúc tổng thể thấp và tìm kiếm cơ hội khi thị trường vượt qua giá trị hợp lý. • Chúng tôi thấy các cơ hội tốt nhất trong các lĩnh vực phòng thủ hơn của thị trường doanh nghiệp và chủ quyền EM chất lượng cao hơn. Độ nghiêng chất lượng sẽ cung cấp nhiều đệm hơn Tổng số chỉ số thị trường trái phiếu tốt nhất vào tháng 11 năm 2022Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chỉ số trái phiếu Fidelity Hoa Kỳ (FXNAX)Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó
Tổng số chỉ số trái phiếu của Hoa Kỳ thường theo dõi chỉ số trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays. Điều đó đúng với hầu hết các quỹ trái phiếu đã đưa ra danh sách của chúng tôi, bao gồm cả FXNAX. Chỉ số đo lường mức độ đầu tư, thị trường trái phiếu chịu thuế định giá cố định, đô la Mỹ. Trái phiếu trong chỉ số bao gồm Kho bạc và trái phiếu liên quan đến chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư khác. Quỹ không yêu cầu đầu tư tối thiểu và tính phí thấp nhất chỉ là 2,5 điểm cơ bản.
Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chỉ số trái phiếu Fidelity Hoa Kỳ (FXNAX)Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó Tổng số chỉ số trái phiếu của Hoa Kỳ thường theo dõi chỉ số trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays. Điều đó đúng với hầu hết các quỹ trái phiếu đã đưa ra danh sách của chúng tôi, bao gồm cả FXNAX. Chỉ số đo lường mức độ đầu tư, thị trường trái phiếu chịu thuế định giá cố định, đô la Mỹ. Trái phiếu trong chỉ số bao gồm Kho bạc và trái phiếu liên quan đến chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư khác. Quỹ không yêu cầu đầu tư tối thiểu và tính phí thấp nhất chỉ là 2,5 điểm cơ bản. Chỉ số theo dõi: Bloomberg Barclays Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Hoa Kỳ
Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chỉ số trái phiếu Fidelity Hoa Kỳ (FXNAX)Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó Tổng số chỉ số trái phiếu của Hoa Kỳ thường theo dõi chỉ số trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays. Điều đó đúng với hầu hết các quỹ trái phiếu đã đưa ra danh sách của chúng tôi, bao gồm cả FXNAX. Chỉ số đo lường mức độ đầu tư, thị trường trái phiếu chịu thuế định giá cố định, đô la Mỹ. Trái phiếu trong chỉ số bao gồm Kho bạc và trái phiếu liên quan đến chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư khác. Quỹ không yêu cầu đầu tư tối thiểu và tính phí thấp nhất chỉ là 2,5 điểm cơ bản. Chỉ số theo dõi: Bloomberg Barclays Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Hoa Kỳ
Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Schwab Hoa Kỳ (SWAGX)Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phí
Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Schwab Hoa Kỳ theo dõi chỉ số tổng hợp của Bloomberg Barclays ở mức thấp, chi phí thấp chỉ là bốn điểm cơ bản. Nó không yêu cầu đầu tư tối thiểu và có lợi suất mười hai tháng là 1,94%. Với ngày thành lập năm 2017, lợi nhuận năm năm hiện không có sẵn. Quỹ nhằm mục đích đầu tư ít nhất 90% tài sản ròng của mình vào chứng khoán có trong chỉ số điểm chuẩn của mình và 10% tài sản còn lại trong chứng khoán có tính thanh khoản cao không được bao gồm trong chỉ số của mình, bao gồm cả chính phủ hoặc nợ của chính phủ ngắn hạn, các quỹ khác và các quỹ khác và Có thể hợp đồng tương lai.
Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Schwab Hoa Kỳ (SWAGX)Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Schwab Hoa Kỳ theo dõi chỉ số tổng hợp của Bloomberg Barclays ở mức thấp, chi phí thấp chỉ là bốn điểm cơ bản. Nó không yêu cầu đầu tư tối thiểu và có lợi suất mười hai tháng là 1,94%. Với ngày thành lập năm 2017, lợi nhuận năm năm hiện không có sẵn. Quỹ nhằm mục đích đầu tư ít nhất 90% tài sản ròng của mình vào chứng khoán có trong chỉ số điểm chuẩn của mình và 10% tài sản còn lại trong chứng khoán có tính thanh khoản cao không được bao gồm trong chỉ số của mình, bao gồm cả chính phủ hoặc nợ của chính phủ ngắn hạn, các quỹ khác và các quỹ khác và Có thể hợp đồng tương lai.
Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Schwab Hoa Kỳ (SWAGX)Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Schwab Hoa Kỳ theo dõi chỉ số tổng hợp của Bloomberg Barclays ở mức thấp, chi phí thấp chỉ là bốn điểm cơ bản. Nó không yêu cầu đầu tư tối thiểu và có lợi suất mười hai tháng là 1,94%. Với ngày thành lập năm 2017, lợi nhuận năm năm hiện không có sẵn.
Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ yêu cầu đầu tư tối thiểu $ 1.000 và tính tỷ lệ chi phí là 15 điểm cơ bản. Với 1,0 tỷ đô la trong tổng tài sản và 2.850 cổ phần, quỹ hiện nắm giữ một lượng tiền mặt đáng kể, nặng hơn 10% vào tháng 9 năm 2021, theo Morningstar.Năng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángTrở lại kéo dài 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Schwab Hoa Kỳ theo dõi chỉ số tổng hợp của Bloomberg Barclays ở mức thấp, chi phí thấp chỉ là bốn điểm cơ bản. Nó không yêu cầu đầu tư tối thiểu và có lợi suất mười hai tháng là 1,94%. Với ngày thành lập năm 2017, lợi nhuận năm năm hiện không có sẵn.
Quỹ Chỉ số thị trường BNY Mellon Bond nhằm mục đích phù hợp với tổng lợi nhuận của Chỉ số tổng hợp Hoa Kỳ của Bloomberg Barclays. Nó phân bổ ít nhất 80% tài sản ròng của mình trong các khoản nắm giữ của Chỉ số và đầu tư khoảng 20% tài sản của mình vào các chứng khoán thu nhập ngắn hạn, có thu nhập cố định khác nhau để duy trì tính thanh khoản. Quỹ yêu cầu đầu tư tối thiểu $ 1.000 và tính tỷ lệ chi phí là 15 điểm cơ bản. Với 1,0 tỷ đô la trong tổng tài sản và 2.850 cổ phần, quỹ hiện nắm giữ một lượng tiền mặt đáng kể, nặng hơn 10% vào tháng 9 năm 2021, theo Morningstar.Chỉ số theo dõi: Bloomberg Barclays Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Hoa Kỳ Đầu tư tối thiểu: $ 1.000 Thời lượng: 6,8 năm Cuối cùng, chúng tôi đã xem xét từng khoản năng suất của quỹ trong 12 tháng qua, cái gọi là sản lượng kéo dài 12 tháng hoặc TTM. Lợi suất của TTM Fund TTM mang đến cho các nhà đầu tư một cái nhìn thoáng qua về thị trường trái phiếu hiện tại, điều mà một biện pháp hoàn trả năm hoặc mười năm có thể che khuất. Làm thế nào để các quỹ chỉ số thị trường trái phiếu hoạt động như thế nào?Nhìn bề ngoài, có thể khó phân biệt một quỹ chỉ số thị trường trái phiếu với một quỹ khác. Ví dụ, hầu hết các quỹ trong danh sách của chúng tôi theo dõi chỉ số trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays. Đó không phải là tai nạn, vì nó đã coi chỉ số điểm chuẩn chính cho thị trường trái phiếu Hoa Kỳ, bao gồm tất cả các loại thu nhập cố định chính. Khi kiểm tra kỹ hơn, sự khác biệt quan trọng xuất hiện. Đầu tiên và quan trọng nhất là chi phí, việc sử dụng một quỹ chỉ số với các khoản phí thấp nhất có thể đảm bảo rằng nhiều tiền hơn trong túi của bạn trong suốt cuộc đời đầu tư. Các quỹ chúng tôi liệt kê ở đây có giá từ 2,5 điểm cơ bản đến 45 điểm cơ bản. Sau đó, có tổng số quỹ thị trường trái phiếu theo dõi các chỉ số khác, như Chỉ số Universal của Hoa Kỳ. Chỉ số thay thế này bổ sung các trái phiếu thị trường mới và năng suất cao vào hỗn hợp, mang lại lợi nhuận cao hơn để đổi lấy chi phí cao hơn và rủi ro cao hơn. Bạn có nên đầu tư vào một quỹ chỉ số thị trường trái phiếu tổng số?Lợi ích đầu tư của quỹ chỉ số từ các khoản phí thấp hơn so với việc mua các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực. Chi phí thấp hơn dẫn đến lợi nhuận sau phí tốt hơn trong thời gian dài. Điều đó đúng với các khoản đầu tư thu nhập cố định cũng như cổ phiếu. SP toàn cầu theo dõi hiệu suất tương đối của các quỹ được quản lý tích cực so với điểm chuẩn tương ứng của họ trên một số loại tài sản. Báo cáo mới nhất của nó cho thấy các quỹ được quản lý tích cực có nhiều khả năng kém hiệu quả chỉ số tương ứng của họ trong khoảng thời gian một, ba và năm năm. Morningstar đã báo cáo kết quả tương tự. Có ít nhất hai cân nhắc quan trọng ngoài hiệu suất mà các nhà đầu tư nên ghi nhớ. Đầu tiên, thời gian của các quỹ trong danh sách của chúng tôi dao động khoảng sáu năm. Thời lượng giúp chúng tôi hiểu giá trị của một quỹ sẽ tăng hoặc giảm bao nhiêu theo lãi suất. Nói chung, với mỗi mức tăng hoặc giảm lãi suất 1%, giá trị của quỹ sẽ tăng hoặc giảm tỷ lệ phần trăm bằng thời gian của nó. Giả sử một quỹ có thời gian sáu năm, mức tăng tỷ lệ 1% sẽ khiến giá trị của quỹ giảm khoảng 6%. Việc giảm 1% trong tỷ lệ phổ biến sẽ khiến giá trị của quỹ tăng khoảng 6%. Với môi trường lãi suất thấp trong lịch sử và lợi suất tăng gần đây, bạn cần xem xét rủi ro lãi suất liên quan đến quỹ chỉ số trái phiếu. Thứ hai, chỉ số trái phiếu Bloomberg Barclays được giới hạn ở chứng khoán tỷ lệ cố định. Do đó, chỉ số và các quỹ theo dõi nó không đầu tư vào các mẹo, giúp bảo vệ các nhà đầu tư khỏi sự gia tăng bất ngờ về lạm phát và lãi suất. Mẹo là một phần quan trọng của danh mục đầu tư đa dạng, đối với các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với các mẹo, họ sẽ cần xem xét các quỹ trái phiếu khác. Thông tin được cung cấp trên Forbes Advisor chỉ dành cho mục đích giáo dục. Tình hình tài chính của bạn là duy nhất và các sản phẩm và dịch vụ chúng tôi xem xét có thể không phù hợp với hoàn cảnh của bạn. Chúng tôi không cung cấp tư vấn tài chính, tư vấn hoặc dịch vụ môi giới, chúng tôi cũng không đề xuất hoặc tư vấn cho các cá nhân hoặc mua hoặc bán các cổ phiếu hoặc chứng khoán cụ thể. Thông tin hiệu suất có thể đã thay đổi kể từ thời điểm xuất bản. Hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai. Cố vấn của Forbes tuân thủ các tiêu chuẩn toàn vẹn biên tập nghiêm ngặt. Theo hiểu biết tốt nhất của chúng tôi, tất cả nội dung là chính xác kể từ ngày được đăng, mặc dù các ưu đãi có trong tài liệu này có thể không còn có sẵn. Các ý kiến được thể hiện là một mình tác giả và chưa được cung cấp, phê duyệt hoặc được chứng thực bởi các đối tác của chúng tôi. Các quỹ thu nhập cố định tốt nhất là gì?Với ý nghĩ đó, đây là năm quỹ thu nhập cố định tuyệt vời để mua ngay bây giờ:.. Quỹ thu nhập PIMCO (Ticker: Ponax). Vanguard cấp đầu tư ngắn hạn (VFSUX). Quỹ năng suất cao PGIM (Phyzx). Cơ hội thu nhập chiến lược BlackRock Danh mục đầu tư cổ phần tổ chức (BSIIX). Quỹ thành phố không có AMT AMT (OPTAX). 5 quỹ trái phiếu hàng đầu là gì?Dưới đây là các quỹ trái phiếu dài hạn tốt nhất.. Spirit of America Thu nhập FD .. T. Rowe Price Instl lng dur crdt quỹ .. Quỹ trái phiếu tín dụng dài hạn PIMCO .. Quỹ tín dụng thời gian dài SEI (SIIT) .. Quỹ thu nhập trái phiếu Sextant .. Quỹ thời gian dài SEI (SIIT) .. Quỹ đầu tư dài hạn Vanguard dài hạn .. Loại đầu tư thu nhập cố định phổ biến nhất là gì?Chứng khoán thu nhập cố định là các công cụ nợ trả một khoản lãi cố định trong hình thức thanh toán phiếu giảm giá cho các nhà đầu tư. Các khoản thanh toán lãi thường được thực hiện nửa năm trong khi chính đầu tư trả lại cho nhà đầu tư khi đáo hạn. Trái phiếu là hình thức phổ biến nhất của chứng khoán thu nhập cố định.Bonds are the most common form of fixed-income securities.
Quỹ trái phiếu tốt nhất để mua bây giờ là gì?Các quỹ ETF liên kết chịu thuế tốt nhất và các quỹ tương hỗ.. PIMCO Thời gian dài Tổng số PLRIX .. PIMCO Total Return Ptrax .. Vanguard Bond dài hạn ETF BLV .. Chỉ số trái phiếu dài hạn Vanguard VBLLX .. Vanguard Total Bond Market ETF BND .. Vanguard Total Bond Market Index VBTIX .. Trái phiếu lõi tài sản phương Tây watfx .. Western Asset Core Plus Bond WACPX .. |
